存股族注意》15檔強勢金融股,誰能跑贏0050?答案是...

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存股族注意》15檔強勢金融股,誰能跑贏0050?答案是...

對存股族來說,2020年可能是個幾家歡樂幾家愁的一年,原因不外乎在於,不同的存股標的,報酬表現也會差很多,特別是過去因長期營運穩健、獲利表現亮眼而身受存股族喜愛的金融股族群們,三不五時就會被拿來與0050做比較。

不過金融股在2020年3月的股災期間劇烈動盪,更數度遭外資狙擊倒貨,表現落後大盤、跌幅領先市場,讓金融股跌落神壇、光環盡失。不過令人好奇的是,究竟在這幾年買進持有金融股,若只比報酬表現,還有人能夠繳出報酬超越0050的好成績嗎?

假設從2016年的第一個交易日(1月4日),針對15檔金融股,以「單筆買進」的方式各買入1股,之後就一路持有至2020年的最後一個交易日(12月31日)時再賣出。若用這種方式來看,在這5年的時間裡,各檔金融股的報酬表現又會是如何呢?


15檔金融股,近5年表現沒有一檔報酬跑贏大盤(0050)

在這15檔金融股近5年的報酬表現來看,不論是含息年化報酬或是不含息年化報酬,沒有一檔金融股跑贏0050!

0050近5年年化報酬率(不含息)為15.47%,而15檔金融股中只有3檔年化報酬率(不含息)繳出10%以上的成績,分別為日盛金(12.16%)、國票金(11.79%)和元大金(11.64%),其餘金融股年化報酬率(不含息)皆落在10%以下。

原因之一可能是出在於大盤兇猛的漲勢上,從0050飆漲的股價可發現,近年來台股大盤的漲勢非常驚人,從2016年首個交易日的59.55元,上飆至2020年最後一個交易日的122.25元,漲幅足足約有105%這麼多!尤其是去(2020)年台股權值王台積電強勢的領漲,帶動大盤不斷走強、頻頻創高!反觀股價牛皮、近一年(2020)不漲反跌的金融股(延伸閱讀:15檔金融股大回顧》只有2檔股價逆勢成長、最高跌幅近2成),可說是一個市場兩個世界。

在金融股中,得特別留意的是日盛金(5820)這檔,整體年化報酬率(不含息)之所以居冠,原因很可能是在於去(2020)年底時,受金金併消息影響,12月股價才飆漲至12元以上因而拉升報酬表現,至於未來會不會如期順利被富邦金併購、未來還會不會存在、能存在多久,目前仍是未定之天、充滿變數。

對於投資單一個(類)股最大的挑戰就在於選錯標的,或是未來表現無法預測,即便過去特定金融股表現穩健亮眼,但也有可能碰上特殊情況(如這次疫情、低利對金融股的衝擊等...)而表現失常、遠落後大盤。反觀0050,雖時常被認為是種「無腦投資」的標的,但相對之下,0050還是屬於風險較低、亦能同時兼顧收益(配息)的投資方式。

整體而言,金融股最大的優勢在於股價牛皮、長年波動不高,加上配息穩定又大方,如果投資人追求的是每年穩定的現金流,那麼存金融股可能會是個不錯的選擇;而0050的特色是分散投資風險之餘,還能擁有貼近大盤的報酬,若想搭上台股的大多頭、或是想參與台積電漲勢的投資人,那投資0050就相對合適。

最後,不論投資標的為何,資產配置和風險控管絕不能少,存股的同時也得定期檢視自己手中的持股情況、確實做到汰弱留強,才能在瞬息萬變的股海裡,找到屬於自己的獲利契機。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

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