2023好收益哪裡找?挑對收益,關鍵3招讓守門員也進球

 2023好收益哪裡找?挑對收益,關鍵3招讓守門員也進球

《Smart智富》今年1月公布「智富收益大調查」,顯示投資人不再一味擁抱高息,合理的配息率更重要!34%的受訪者滿足於6%到7%的年化配息率,比率最高,投資人領收益時,逾半數擔心「領了配息,但總報酬因市場修正而縮水」;在2023首季即將進入尾聲的時刻,安聯投信認為,即便是公債、投資級公司債券,收益率都已大幅增加,今年投資收益時,與其單打獨鬥,不如廣納收益來源。

安聯投信產品經理陳浩誠認為,美國通膨觸頂後開始降溫,升息循環可能接近尾聲,總體經濟衰退、硬著陸的機率不大,這正是「重新進入市場」的好機會,若擔心巿場仍然震盪,投資人不妨把握以下三大收益投資原則:

收益教戰1》聚焦固定收益,鎖定美國投資級債券

「債券」之於投資人而言,是具備配息和到期還本特性的投資商品;經歷升息循環後,現階段債券殖利率更具吸引力,且在利率已達相對高點的情況下,也創造後續資本利得的空間,建議可以美國投資級債券為主,掌握收益及資本增值機會。

收益教戰2》考量政策風險,收益來源要更多元

貨幣政策及通膨走向總是難以捉摸,像是新興市場債券、非投資級債券的波動都讓人「很有感」,與其重押與景氣聯動性較高的非投資級債券,對於偏好穩健好收益的投資人來說,不妨以波動比較低的投資級公司債券為主,搭配非投資級債券及公債,平衡整體投資組合的收益及風險。

收益教戰3》養大總報酬 ,靠創新收益來源

近年來,投資人領配息不只看息收,更關心「總報酬」──過去只布局非投資級債券的投資人,發現長期投資後,如果總報酬不足以因應較高的配息,會出現淨值向下的狀況;反觀有股有債的多重資產型基金,憑藉著股票的資本利得,穩住年年配息的需求,更能兼顧收益及成長;因此,在收益策略上,以債券搭配AI人工智慧、智慧城市等成長題材的多重資產,更能用低一點的波動參與景氣的下一次復甦。

迎接利率變化,立即了解專家看法

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