善用定期定額ETF,存下小孩教育基金…理財專家媽媽:存股族建議買0056!

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有一天我上Yahoo TV 宅女小紅《進擊的荷包》節目,其中有一段談到理財初學者,如何開始投資的第一步?我的回答談到了可考慮投資台灣50(0050)這檔ETF,節目結束後,爆奶弟弟問我?我到底該買0050還是元大高股息(0056)?

我想這個問題用直接計算給大家看來回答(有圖有真相),接下來我們直接用0050跟0056這2檔ETF的績效及歷年來殖利率來PK。

PK1:0050跟0056誰的投資報酬率高?
我們從投資績效來PK這2檔ETF,今年以來2檔ETF表現都很棒,都有14%的報酬率,如果你投資3年的話,0050投資報酬有10.19%,0056也有9.01%, 其實這2檔ETF表現都很好,如果要我選,我會建議存股族買0056,因為你買的是30檔定存股票。

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PK2: 0050跟0056誰的配息率高?
我們從配息來PK這2檔ETF,發現這2樣一樣優秀,0050近3年每年配息超過2元以上,0056除了2017年,其餘2年配息也超過1元,都算高殖利的投資標的。有興趣的直接去「富聯網ETF試算專區」網站看。

資料來源:富聯網網站
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0050跟0056成份股有哪些?
我快速介紹一下0050跟0056這2檔ETF,台灣50(0050)這檔ETF投資的成分股是由台灣上市股票中評選出50檔市值最大、符合篩選條件的上市股票,就是一次投資50家公司啦。

元大高股息(0056)成分股是由台灣50指數及台灣中型100指數成分股,挑選未來1年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股,一次買進30家高股息殖利率的優質個股,就是一次投資30家高股息的公司啦。

最後,爆奶弟弟跟我說他2檔都想投資,每個月定期定額投資1,000元,連續投資3年,如果你想幫你的小孩存教育基金,也可以考慮從定期定額買ETF開始,一方面買ETF不用每天一直盯著盤勢,而且根據統計多數主動操作的基金都很難打敗大盤,不如被動操作的ETF,再加上定期定額才能享受複利累積報酬的效果。

馬哈理財小學堂:一分鐘認識「定期定額投資」
大家看新聞常常聽到或是看到「定期定額」4個字,什麼是「定期定額」?

建議大家可以用給零用錢的概念跟孩子解釋,通常父母們都會再每月或是每週「固定時間」給孩子「固定金額」的零用錢。

定期定額投資跟給孩子零用錢的概念一樣,只是我們固定時間、固定金額是拿去投資理財,而你投資商品可以是ETF、基金或是零存整付的定存。

(本文部分文字及圖片摘自《馬哈親子理財10堂課》,法意出版)

本文獲「moneybar」授權轉載,原文:爆奶弟弟問我?我該買0050還是0056?

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