個人資料：目前在金融業服務，歡迎一起談談
著作：
《台灣股市何種選股模型行的通？》
《理專不告訴你的秘密》
《美股研究室》
《美國公債．美元 教會我投資的事》
經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行
部落格：
Just a Cafe
狀況二
而這位客戶後面又出現狀況，來找我......又是被拐買了一拖拉庫的南非幣，然後不知道該如何處理，我的建議：歐洲投資銀行信評AAA幾乎不可能會違約的債券，南非幣計價，至少持有到期之後，如果匯率不再繼續貶值超過50%，就能獲利出場。
關於歐洲投資銀債券的介紹可參閱下文：
http://www.justacafe.com/2017/06/aaa-7-8.html
狀況三
在去年底，客戶又被拐了......因為客戶急於彌補之前的虧損，所以自然牛鬼蛇神找上門，就是下面的情況......而且已經匯款20萬美金，當時客戶邀請在家中吃飯，老闆臉色鐵青，因為老闆娘又被拐......顧問的我只能打圓場。
狀況四
原本還留在某金控的後收投資型保單，因為滿期了而我又不在某金控，所以被理專當活水洗出來，再買一次後收型投資型保單......這次我沒能阻止，客戶又再次被某金控當盤子。
狀況五
這次又被某金控理專洗腦說能配18%的基金，然後要把歐洲投資銀行的債券賣掉，要轉去買18%基金。
我只能說人客啊，都已經四次被拐的經驗了，同樣的坑不要一直跳.....
結論：
身為一個顧問，真的修養要好，不然會被這位客戶......好氣又好笑
當然也是有很好的客戶，會知道顧問的用心，來問問股票的進出與找我加強信心，基本上：我對價格不作建議，但是我會告訴您正確的投資心態，然後控制好部位與風險，每個客戶都想在一定風險下多賺一些，這是人之常情，但顧問的立場就是要告訴他，投機跟投資的差別，然後協助客戶控制好投機的部位大小。
以下對話經過客戶同意發布
本文獲「Just a Cafe」授權轉載，原文：財富管理筆記之 顧問的職責：教育客戶
作者簡介＿理專不告訴你的秘密
個人資料：
吳盛富
中區CFP會長（認證國際理財規劃顧問）
投資報酬率 = [資本利得（損）+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅／期初本金
CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅
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