金融商品不像追蹤導彈，豈能射後不理！？
通常國人購買或是規劃金融商品後，常常容易產生射後不理的情況，那為什麼會產生「射後不理」的情況呢？
原因一：害怕再購買或再推銷
原因二：擔心又購買或又推銷
原因三：恐懼還購買或還推銷
保險業務員見縫插針
過往客戶最常遇到的「被銷售」方式就是從「檢視保單」做起，新人進到這個行業也是從教導如何看懂保單開始，壽險業主管也是要求新人要從協助客戶整理保單做起，但講到這個整理保單，可別隨隨便便就交給業務員去整理了。只因為每個人的見解與觀點不同，如果輕易被業務員說服，那可是得不償失。
客戶陰錯陽差 領了近千萬理賠
瑪斯一位客戶在2013年殘扶險剛出的時候，請瑪斯為他檢視保單，發現保障缺口，這個保障缺口就是殘扶險，正因在當時是新式的險種，大家也對保障需求的情況一知半解，然而瑪斯對於該險種的條款認知就覺得，「疾病殘廢」這件事如果發生在一般的家庭，根本就是天將降大任於家人也，必先苦其心智、勞其筋骨、傷其錢財、散盡家產，讓人的人生砍掉重練的一件事…...
但當時並沒有任何的理賠案例，瑪斯也沒有經歷過「疾病殘廢的理賠」，但規劃前必定幫客戶熟讀條款的本性，讓當年的我對這個險種充滿信心幫客戶做規劃。
但也不幸地…...這個客戶後來真的理賠到了，而申請下來的保險金，合計近1500萬，讓客戶可以毫無後顧之憂的治療，雖然狀況是嚴重的......但至少財務狀況是免於煩惱的。
檢視保單與再購保單並不可怕，而是你必需找到一個對你的財務狀況也是相對關心，且中立看待財務狀況的財務顧問。