一檔基金買下全世界股市!每月5千元,安穩投資10年,年化報酬率6%

撰文者財子學堂
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撲滿 存錢
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市面上的基金種類繁多,對初入投資市場的人而言,投資配置可能是件令人困擾的決定。不過別擔心,若不知如何抉擇,可考慮先從「全球股票型基金」著手,畢竟直接一檔就能買下全世界的股票市場,但並非單純定期定額投資,而是透過「定期定額+定值法」(簡稱:定期定值法),提升投資效率及降低投資風險。

範例基金: 富達全球聚焦基金

模擬參數: 自2006年11月底起,固定每月投資5,000元,經過10年(120個月)的績效比較

定期定額法

累積帳戶價值:82.0萬元
累積單位數:485.4
年化報酬率:6.02%

安穩投資10年,甚麼事都不用理會,就有6%的年化報酬率,真的是輕鬆又愉快!但過去這幾年的漲勢都是由印鈔票所堆疊出來的,是否應該謹慎小心一些?我們常常聽到只要一件國際大事發生,就能將過去幾年辛苦累積的獲利全數回吐,甚至出現虧損的可能。別擔心,透過「定期定值法」就能降低這萬一的風險!

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