準備小孩教育基金,家長今年偏愛投資型保單,比例高達62%

準備小孩教育基金,家長今年偏愛投資型保單,比例高達62%

資本市場盛況,帶動投資型保單去年以來買氣節節高升,據英國保誠人壽調查,今年家長更偏愛以投資型保單準備教育基金,比例高達62.52%,去年調查僅居第3名。

保誠人壽今天舉辦「掌握幸福主動權」暨「教育金準備暨學習資源大健檢」記者會。

保誠人壽公布調查結果顯示,近8成受訪家長已提早準備孩子教育基金,其中有超過4成家長願意投入家庭收入的11%至20%作為教育經費;願意投入超過新台幣300萬元教育經費給一位孩子的家長比重近4成;另有近1成家長願意投入超過800萬元教育經費。

此外,保誠人壽客戶暨數據長趙汝俊觀察,因應疫情帶來的不確定性以及教育金支出需長期規劃等特性,多數受訪家長在準備子女教育基金時,偏好「長期投入、分次領回」或「一次性投入、分次領回」,主要採能帶來穩定現金流的投資回報方式。

觀察儲備教育基金的金融工具,有超過7成受訪家長選擇使用相對保守的金融工具,如定存儲蓄(77.67%)或保單(74.58%)準備子女教育金,其中,採用保單的家長相較去年僅13.7%,有大幅成長。

不過,若仔細看今年受家長青睞的保險類型,和去年次序大不相同。去年投資型保單排名僅第3名,今年投資型保單(62.52%)奪下第1,分紅保單(45.91%)反而次之,可能和今年資本市場較為熱絡有關。

保誠人壽總經理王慰慈指出,分紅保單有長期穩健特性,除具備壽險保障之外,可透過長期持有,分享保險公司經營成果。

保誠人壽自2018年起,每年透過網路調查台灣民眾對子女教育金準備態度、規劃以及趨勢變化,2021年網路調查期間為8月19日至9月3日,有效樣本數為2101份。

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