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摘要
1.國內14家金控在2025年配息上相當優渥，有多達9家金控創下「自配息以來」的新高紀錄、非常驚人！
2.面對多家金控配息創新高的情況，金融類股占比高的「高含金量」高股息ETF最可望直接受惠、股息大挹注！不過在這麼多檔高股息ETF當中，未來配息誰最有可能「大爆配」？
2條件篩選高股息ETF的含金量
回歸到高股息ETF「含金量」這點，該如何找出ETF的含金量純度？又該如何找出可能直接受惠的高股息ETF？這邊用2個條件篩選：
條件1》金融類股比重＞30%
既然是含金量高，那麼金融類股占ETF的比重至少要有一定的分量，這邊設定門檻是30%以上，也就是至少一檔高股息ETF要有3成的比重是布局在金融類股上。
部分高股息ETF的金融類股比重有些還高達40%以上，超過50%者也有，如國泰股利精選30（00701）、永豐優息存股（00907）就是典型的例子。
條件2》成分股中，至少含有4家高殖利率金控裡的任一家
這條件是用來辨識金控影響力純度而設定，因為金融類股比重高的ETF，成分股中不見得含有很多檔金控股，因此可能也吃不到那些配息創高的金控股紅利，原因在於金融類股裡包含的不只是金控股，還有銀行股、保險股、租賃股等都屬金融類股的範疇。
因此金融類股比重高還不夠，還必須要含有金控股才行！且至少要含有一檔是殖利率最高的4大金控才行。
表2：4檔含金量最高的高股息ETF
| 名稱（代號） |
前3大產業（比重） |
前3大金控（比重） |
是否含4大金控（比重） |
| 國泰股利精選30（00701） |
金融保險（59.58）
通信網路（19.24）
食品工業（6.24） |
中信金（12.00）
兆豐金（7.83）
玉山金（7.80） |
中信金（12.00） |
| 復華富時高息低波（00731） |
金融保險（37.44）
其他（18.7）
半導體（12.58） |
中信金（9.84）
兆豐金（8.20）
玉山金（7.50） |
中信金（9.84）
台新金（2.99） |
| 永豐優息存股（00907） |
金融保險（51.85）
航運（19.40）
紡織（6.16） |
中信金（6.22）
華南金（5.53）
玉山金（4.74） |
中信金（6.22）
國泰金（4.17）
富邦金（4.12） |
| 凱基優選高股息30（00915） |
資訊技術（45.88）
金融保險（41.08）
工業（7.27） |
中信金（8.29）
兆豐金（8.28）
台新金（4.74） |
中信金（8.29）
台新金（4.74） |
| 永豐台灣ESG低碳高息（00930） |
金融保險（32.07）
半導體（23.34）
電腦周邊（9.46） |
中信金（5.50）
華南金（6.37）
玉山金（5.42） |
中信金（5.50）
富邦金（4.45） |
資料來源：XQ全球贏家
整理：謝宜孝 |
盤點國內目前上市櫃的25檔高股息ETF，符合上述2條件的高股息ETF，一共有5檔，依金融股比重高低排序，分別是2檔金融類股比重最高的國泰股利精選30（00701）、永豐優息存股（00907），以及凱基優選高股息30（00915）、復華富時高息低波（00731）和永豐台灣ESG低碳高息（00930）。
而在這5檔高股息ETF成分股中，比重最高的前3大金控，大多不出配息創新高的那9家。更值得注意的是，有檔金控不約而同地都被選中、且占比都是金控成分股裡的首位，它就是中信金（2891）。