繼imB網路借貸平台之後，又一家「債權投資P2B網路理財」旭新科技爆雷，吸金金額達73億元，幾乎是imB的3倍！銀行局副局長林志吉9月7日指出，今年6月底就曾找過P2P業者來開會研擬自律規範，也積極了解各家運作模式與自律規範方向，目前朝2方向控管，1是針對P2P業者加強自律；2是優化P2P業者與銀行合作機制，銀行公會研究中。
據台中檢調公布，陳姓男子所設立的「旭新科技」公司，從2014年起邀約民眾投資「債權讓與方案」，宣稱每月可領年利7％～12％利息，吸引萬名投資人認購，截至今年已吸金超過73億元，檢調已搜索查扣陳名下房產、帳戶，以及19支要價不斐的百達翡麗名表，部分市價超過400萬元，台中地檢署偵結，依違反「銀行法」，起訴旭新科技及陳等15名涉案人。
林志吉指出，透過網路仲介提供借貸撮合服務的統稱網路借貸平台，依貸款戶區分為個人「P2P（Peer to Peer）」、企業「P2B（Peer to Business）」的形式，不管哪種形式，一般公司若未經金管會核准設為金融特許事業，都不得涉「吸收、募集社會大眾資金或發行有價證券」等金融特許行為，違反者就涉刑事犯罪，須由檢調調查及認定。
林志吉指出，金管會在接獲民眾陳情、發現業者涉及違反銀行法、金融法規可能的話都會移請檢調參處，依台中地檢署發布的新聞稿指出，旭新是檢方調查後認為該公司涉及「銀行法」吸收存款的行為，金管會予以尊重。
林志吉指出，金管會仍持續對P2P網路經營模式、風險了解，目的是要協助P2P業者加強自律，並透過與銀行合作機制優化金流管理。目前沒有訂「指導原則」會從二方向控管，一、是針對P2P業者加強自律、一直在進行；二是優化P2P業者與銀行合作機制，銀行公會也在討論中。
據了解，在imB借貸平台爆雷後，金管會就積極處理、動作頻頻，近幾月已開過多場P2P會議，有含銀行公會、相關單位、業者的大型會議，也有單獨與P2P業者的會議，深入了解各家運作方式，也一一釐清平台是否有提供「保本或保證獲利」等違法狀況。
林志吉指出，現在P2P業者正在申請成立同業公會中，在未成立公會前也有業者自律性的簽自律規範，金管會會與業者持續溝通。從六月初有開過一次座談會後，持續有在了解業者相關經營模式、風險，金管會認為，投資不可能沒風險，主打「保本保息、涉保證高利、無風險」都「不妥」，就算是金融業也認為是不會是投資一定有風險，若有打算投資P2P網路借貸平台商品，應仔細了解各平台的網路經營模式、債權真實性，不可憑著業者宣稱的可能的高獲利，就貿然投入。一定要注意債權安全性與金流。
本文獲「工商時報」授權轉載，原文：旭新網路借貸平台又爆雷 金管會朝2方向控管
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