台股ETF有4檔可以安心存,年輕人買0050、退休族買0056

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挑選標的》投資組合混搭多種ETF更穩健
現階段台灣已經公開發行的ETF中,怪老子認為可以選擇以下4檔的其中一檔來存:

1.元大S&P 500(00646)
這檔ETF是追蹤美國的S&P 500指數(標普500指數),因此買進這檔ETF就等於買進了美國的500間大型上市公司。怪老子解釋,在MSCI世界指數的成分股當中,美股就占了其中6成,因此這檔ETF是作為代替投資全世界的最適標的。

2.元大台灣50(0050)
如果是想要投資熟悉的市場,元大台灣50則是個好選擇。元大台灣50是投資台股市值最大的前50間公司,發行ETF的投信公司每季都會檢視一次持股,凡是體質不佳的公司會被踢出成分股,自動汰弱留強,因此投資人不用擔心買到下市的公司。「只要台灣經濟持續成長,指數持續向上走,投資元大台灣50就會賺錢。」怪老子說。

但有些人會質疑,台股指數最高也不過就破萬點,這樣哪有持續成長?怪老子解釋,其實台股指數並非停滯不前,只是大盤每年除息把指數除低了,台股其實是一波波持續往上的。如果看的是台股加權報酬指數(含股息報酬),截至2016.11.01為止是1萬5,286點,即便在金融海嘯前高點買進的人,到現在投資報酬率也有31.74%左右(詳見圖1),「所以在任何一個時間點買,指數都會持續向上。」怪老子強調。

3.元大高股息(0056)
元大高股息是從台灣50指數和台灣中型100指數中,挑出未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股。

至於該買元大台灣50還是元大高股息呢?怪老子認為,端看個人需求而定,如果是退休族,可能需要股息收入來支應生活支出,就比較適合投資能穩定配息的元大高股息。

如果是一般注重資產累積的年輕人,則比較建議元大台灣50。因為元大台灣50不是著重在配息,因此成分股中包含較多的成長股,股價波動相對元大高股息來得大,較有機會賺取更多的資本利得。

4.FB上証(006205)
由於中國也是世界數一數二大的經濟體,且經濟增速更甚於美國,因此怪老子認為也可以長期投資中國的ETF,但他也提醒,中國股市相較上述3者波動度更大。舉例來說,像2016年年初短短1個月就跌掉22.65%,因此在投資之前,要有定期定額也有可能在某段期間出現20%負報酬的心理準備。

如果投資人怕只投資單一標的風險太大,怪老子建議可以搭配海外的債券型ETF,例如AGG,股票比重則以「90歲-當前年齡」來決定,也就是說年紀介於35~45歲者股債比大概是各半。

不想買海外發行的ETF的人,也可以考慮用上述4種國內發行的ETF混搭來降低風險,怪老子建議,美國ETF最好占50%、台灣和中國則各占25%。

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