目前服務於阿爾發金融科技公司擔任總經理職務，個人著作《誰偷走你的獲利》、《錢的分配術》、《我被中國金融業嚇到了》、《財富管理聖經》。
上述對話每天都在各銀行上演，特別是客戶說：我朋友在XX銀行的理專平時都會主動建議她何時該買，何時該賣，你們好像都不會這樣做（隱含別人比較專業）。理專此時更會主動幫客戶調整投資組合，甚至非常積極建議客戶買進賣出，但客戶不知道這反而是害了自己。
跟醫生經常建議病人做電腦斷層檢查一樣，太頻繁進出不僅損失更多交易手續費用，還傷害了原本應該獲得的投資收益。有太多學術研究證實，投資人績效跟買賣交易次數成反比，越常交易，投資績效越差。
管理美國內華達州350億美金公務員退休基金的經理人Steve Edmundson，他的工作團隊只有自己一人，辦公室一台彭博資訊社（法人機構常用的資訊）的螢幕也沒有，他也從來不在辦公室看股市評論節目。但他管理的基金在過去1年、3年、5年與10年的投資績效，在全美所有同類型退休基金中都表現特別傑出。他如何辦到的？很會做研究分析或投資判斷？不，他投資績效傑出的秘訣是：什麼事情都不要做！
他每天的交易策略是：做越少交易越好，通常一年調整投資組合一次，他也不是很關心每天所發生的財經新聞。美國大選的結果會影響他的投資組合嗎？不會！油價變化呢？也不會，他會去關心美國聯準會相關報導，但關心並不表示對他的投資組合會有影響。
美國一家線上資產管理公司（俗稱機器人理財公司）在今年6月英國脫歐公投結果出爐後，做了一個大膽決定，因為看到公投結果引發歐股大跌，知道當天美股應該也會大幅震盪，許多投資人會恐慌賣出，於是暫時關閉網路交易平台半天！希望投資人能有多點時間冷靜思考，不要匆忙賣出。這樣做需要具備高度專業，也要承受來自客戶的龐大壓力，事後來看，這個決定非常聰明睿智，因為大多數股市短期震盪下跌後，大約一周已漲回公投前價位，證明在公投結果出爐後賣出是不智的行為，該公司成功幫許多投資人減少了不必要的虧損。
許多時候專業人士應該勇於堅持自己的專業判斷，客戶想要的處理方式往往都不是最好的方式，不然專業人士的價值何在？就如同華爾街日報那篇文章結尾說到：
「你不會想要找的理專，就是那個每次總是建議你將資金移來移去的人；你也不希望你的保險顧問永遠都告訴你，你還需要更多的保險；還有那些每次都要求你做X光檢查的牙醫也不是好醫生，真正的專業需要謹慎的建議，而這種建議往往是--什麼事情都不要做！」
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作者簡介_詹姆士
「好的投資行為，可使每年投資報酬率增加1.5%，我期盼透過文字的分享，幫助大眾改善自己的投資行為，達到人生重要的財務目標。」
陳志彥，阿爾發金融科技有限公司總經理、臉書專頁「副總裁的理財日誌」版主。
從事銀行、證券投資及保險等相關行業，已有近二十年經驗，具豐富學術基礎及實戰經驗，經常受邀針對兩岸金融發展趨勢發表評論。
經歷：花旗銀行集團副總裁、台新銀行財富管理副總經理、法商巴黎銀行副總裁。
著作：《化繁為簡的逆思投資》、《錢的分配術》、《我被中國金融業嚇到了》等書。
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