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連續投資八年
若連續投資八年,其年化報酬率會集中至約4%~5%之間,不過由於此檔ETF發行的時間較晚,因此連續投資八年的結算時點僅有五次,樣本數偏低,參考價值稍嫌薄弱。
此時出現了一個有趣的現象,連續投資的年化報酬率相對較低的時間點,並非在金融風暴期間,而是在2015年八月的陸股崩跌所影響的全球股市回檔期間 (這結果與台灣50的分析不太一樣) 。這是由於此檔ETF發行約一年後就發生了金融風暴,因此在我們分析最短的連續三年投資,不僅度過了該時間點並回漲了不少,而且由於低點時仍舊定期定額扣款,因此年化報酬率的表現反而是較佳的期間,而一旦連續投資的時間拉長,累積了不少資金及股數,遇到了較大的震盪,整體價值反而受到了較大的影響,因此,很多標的還是需要透過時間與重重考驗,方可了解其抗壓性。
資料來源:台灣證券交易所
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本文獲「財子學堂」授權轉載,原文:定期定額法-台灣高股息(0056)
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