四年級後段班，畢業自台大商學系。退伍後，曾在《天下雜誌》和《商業周刊》擔任行銷企劃，然後在29歲進入證券業，負責協助企業申請股票上市。44歲，決定離開職場，作個全職的股票投資人，並靠著一檔股票養活一家七口。53歲，將投資心得，寫成《只買一支股，勝過18%》一書，成為作家。4年內總共出了8本書，內容涵蓋「投資」、「電影」、「退休」、「旅遊」和「勵志」等多重面向。最新的著作是2017年2月出版的《只買4支股，年賺18%》。
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理財，理財，沒有財，怎麼理呢？大家經常說「要有第一桶金，才能開始理財。」那麼，第一桶金要怎麼來呢？有人直接繼承長輩留下來的億萬家產，當然不成問題，但畢竟是少數人才有這種福份。如果沒有龐大遺產，最簡單的方法當然就是靠工作領薪水來取得。但是，就算有薪水，生活還是處處都要花錢，如果是月光族（每月花光光），還是沒有資格談理財。一定要有結餘之後，才能開始想要怎麼理財。
想要存錢，第一步就是要記帳。如果你不記帳，發下薪水之後，你一開始一定花得很開心，然後慢慢覺得「怎麼剩沒多少了」，再來一不小心到下次發薪日之前，已經沒錢可花了。如果你每個月都有房租要支出，萬一沒有預先留起來，說不定還得拜託房東展期呢！
首先，你要把花費分成六大類，就是人生的六大需求：食、衣、住、行、育、樂。每一筆消費都要想辦法歸類進去，不要把不易歸類的都算成「其他」，這樣會讓「其他」的花費太多，反而扭曲了實際情形。舉例來說，你上網買了件衣服，銀行匯款所收的手續費還是要列入「衣」這一項。
這六大需求的定義應該很明確，無庸我贅言，但還是會碰到有些狀況，需要稍做調整，例如你自己一個人吃飯，算「食」，但和好友聚餐，就要算「樂」了，或許你也可以自己定義，一餐100元以下是「食」，超過100元就是「樂」。
有的時候你必須為公司外出辦事，雖然要先記帳，但公司把錢還給你後，記得要把它銷帳。