「恭喜壽星,生日月買基金都免手續費!」別再貪小利,任何優惠都跟你賺不賺錢無關

撰文者財子學堂
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生日
來源:CC BY Miluxian | Dreamstime.com - Happy Birthday Photo
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「親愛的凱文,這個月是您的生日,為了慶祝您的生日,這個月買基金都免手續費喔!」

以上的訊息您收到過嗎?如果你真的因為這樣的消息而買進基金,看到這裡,想到自己當初的衝動,大概只能苦笑。

想要讓自己靠著基金樂活退休,第一件要記在心中的事情就是 : 「任何優惠方案和你賺錢與否,絕對不相干!」

其實,基金是一項非常普遍的投資工具,我自己也用來規劃退休生活,值得向大家推薦,但是,一定要用正確的觀念來利用基金,才能邁向穩健獲利的道路。

回到最根本的問題,甚麼是基金?

基金 : 投信公司以發行受益憑證的方式,向社會大眾募集的資金謂之。其最大的特色是,這筆資金設獨立專戶於信託保管銀行,委由投信的專業基金經理人管理運用,賺賠歸投資大眾,投信公司收取基金的手續費與管理費用。

基金,頗為類似現在流行的群眾募資,然後付一點錢請專業人士管理,而投資的標的以企業或商品為主。

為什麼基金適合作為退休理財投資工具?

1、小額投資 : 這是我選擇基金作為投資工具之一的最大理由,由於自己是上班族,在原有投資組合外,每個月會留下一部分的薪水進行投資,但是數目不是很大,又想布局在不同的商品,這時候,進入門檻從1千元起的基金,就是很好的選擇,而且還有獨立帳戶保障。

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