同樣追蹤台股大盤...月投5千買「便宜版0050」,管理費更低、賺更多!

撰文者讀者投稿
一個提供讀者朋友分享投資理財心得的園地。
投資 股市 股票 基金 債券 上漲 賺錢  現金 硬幣
圖片來源:dreamstime
圖片放大

如果你想要投資台灣50指數(台灣前50大市值的公司),且是ETF長期投資人(買進並持有 buy and hold),我建議可以用富邦發行的台灣采吉50 ETF(股票代號:006208),取代元大台灣卓越50 ETF(股票代號:0050)。

先聲明我沒有收取富邦任何業配費用,單純是HC覺得不錯,也提供一些理性分析的角度,提供給投資人參考。

這兩檔ETF一樣都是追蹤台灣50指數,也就是台灣股票市場市值前50大的公司。目前0050股價約在82元附近,想要買一張要價8萬多元,相較起來,06208股價則在48元,一張5萬元以內就可以買得到,對於散戶來說較為平易近人。(編按:本文撰於2018年6月)

累積報酬率比較

006208的發行日是2012/07/17,我們就從這個起始數據到目前2018/06/08為止,可以看到若是這中間都沒有賣出的話,台灣50指數的報酬是106.67%,006208的市價報酬率為101.86%(基金淨值報酬是99.12%),0050的市價報酬率則在98.96%。以累積報酬率的角度來看,006208的表現不俗。

資料來源:MoneyDJ

定期定額報酬率比較

再提供元富證券提供的定期定額報酬試算數據提供參考,這邊設定每個月可固定投資5,000元,分別投資在006208以及0050兩檔股票上面(購買零股),計算期間為2015/06/12~2018/06/11,在每個月的11號購入,可以看到最後的結果,006208拿到24.36%的報酬,打贏了0050的22.35%,以定期定額的角度來看,006208也是表現得可圈可點。

資料來源:元富零股理財專區 定期定額試算

內扣費用(成本)

一檔ETF的費用是很重要的評比依據,這表示的是你每年花了多少隱性成本在上面。成本是我們投資唯一可控制的變因,故必須仔細探究。

006208的管理費從2016年10月份調降至0.15%(原本是0.3%),0050的管理費則是0.32%。

我們來看兩者去(2017)年的費用數據(可點圖放大觀看)(資料來源:臺灣證券交易所):

0050費用比率

006208費用比率

雖然006208的經理費只有0.15%,但由於交易成本高達(0.11% + 0.05%)= 0.16%,導致總費用比率0.41%,只比0050的費用比率0.42%低0.01%而已,不過至少還是打贏了0050。

006208的交易成本較高,主要應該是因為該ETF採用現金申贖機制(交易成本由基金本身吸收),相較於實物贖回機制:一定要買相對應的成份股來交換(交易成本由大戶或是法人自行吸收),成本較高。

從0050的費用比率這張圖,還可以看出元大真的蠻黑心的,收了0.32%的經理費高達1.4億元,但追蹤台灣50指數並不會因為管理的資產變大,而增加管理上的複雜度跟難度(資產1千萬跟資產100億做的事情都是一樣-追蹤指數),所以照理說合理的作法,應該是隨著管理資產變大而調降經理費。

誰叫0050是ETF的先行者,佔得各種先機,使得元大還是可以高高在上,不理會我們投資人。但我相信隨著台灣ETF投資觀念慢慢盛行,投資人越來越聰明,0050再不調降經理費,終究會嚐到其後果。

  • 分享:
left btn
right btn