台股ETF配息旺季!留意兩指標才不會「賺股息、賠價差」

MR JAMIE 鉅亨網
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ETF 投資成顯學,今年以來台股 ETF 熱度最高,前 8 個月台股 ETF 總受益人數從近 40 萬人倍增至逾 80 萬人,主要是台積電、永續投資夯以及高股息等題材帶動。富邦台 50(006208-TW)ETF 經理人温芳儀表示,時值多檔台股 ETF 進入配息高峰期,存股族在搶進台股 ETF 的同時,除了注意配息率,也應更要留意 ETF 總費用率的多寡,及 ETF 追蹤指數的未來成長性,才不至於賺股息賠價差。

温芳儀提醒投資人,選擇台股 ETF 時,配息率高低不應該是唯一的考量,要留意的是 ETF 總費用率,持有 ETF 的總費用包含調整成分股時付出的交易成本 (手續費 + 交易稅),加上經理費及保管費與其他費用,直接反映在淨值上,也就是說,總費用率越低,對淨值表現越有利。

溫芳儀舉例說明,兩檔追蹤一樣指數的 ETF,其中一檔年度總費用率比另一檔少了 0.1%,其年度績效理論上會比另一檔高 0.1%。因此,總費用率越低的 ETF,長期累積下來可節省不少成本,因此越適合做為投資人資產配置的核心部位。

據投信投顧公會統計近一年資料顯示,目前市場上台股 ETF 中,富邦投信旗下有 4 檔台股 ETF 經理費率為市場最低,只有 0.15%,若進一步再看加上其他費用後的近一年總費用率來說,總費用率最低的台股 ETF 則是富邦台 50(006208-TW) 及富邦公司治理 (00692-TW),分別只有 0.36%、0.38%,後續依序為元大台灣 50(0050-TW) 的 0.45%、元大摩台 (006203-TW) 的 0.47%、元大台灣金融 (0055-TW) 的 0.58%,都遠低於整體台股 ETF 平均的 0.88%。

温芳儀進一步指出,除了要買得便宜,更重要的當然是 ETF 追蹤指數的績效,只要指數成分股標的具高度未來成長性,績效表現自然佳。

溫芳儀表示,從今年以來台股 ETF 績效表現來說,名列前茅的 ETF 第一大持股多為台積電,占比皆在 4 成以上,而台積電長期基本面明確,獲利動能強勁,9 月營收再創新高,未來受惠 5G、HPC 等需求,獲利將進入快速提升階段,評價 re-rating 行情正在持續發酵,中長期展望樂觀。因此,現階段選擇台積電比重高的台股 ETF,仍是較佳的選擇。以富邦台 50 來說,由於其追蹤的台灣 50 指數中,台積電比重逾 4 成,遠高於加權指數,未來表現也相對有機會比大盤佳。

綜上所述,在台股 ETF 帶起一波台股投資風潮的同時,溫芳儀建議,投資人在選擇標的時應以總報酬率的角度來思考,包括總費用率、未來成長性及配息率,投資人才能在台股高檔震盪之際,順勢建立資產配置的核心部位。

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