ETF存股術》投資ETF如何做到配息價差兩頭賺?股海老牛:掌握這2個關鍵時間點

撰文者商周財富網編輯室
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ETF存股術》投資ETF如何做到配息價差兩頭賺?股海老牛:掌握這2個關鍵時間點

在低利環境下,不少人會選擇配息率優於銀行定存利率的台股配息型ETF,尤其是以配發「高股息」為特色的ETF,更深受投資人喜愛。不過對於存股族來說,這類高股息ETF可以長期存股嗎?又該留意什麼?

《Smart智富》月刊團隊特別專訪資深存股達人——股海老牛,為廣大的存股族們一解心頭之惑。

疑問1》台股配息型ETF能拿來當存股長期投資嗎?原因是什麼?

投資人會選擇配息型的ETF,主要是透過長期持有、邊存邊領息的方式累積資產,這也是近幾年高股息ETF深受投資人喜愛的原因。而關於報酬表現,股海老牛說:「長期下來這些ETF都能有4%~6%左右的報酬,」此外ETF在風險上也比較分散,基本上是可以拿來當存股、穩定領息的,但與個股不同的是ETF會有較多的費用產生,像是經理費、保管費等內扣費用,選擇費用較低之標的。

疑問2》新上市的高股息ETF 00878,首度季配只有0.05元,該不該繼續持有呢?

其實00878在7月上市時已經錯過了一大部分成分股的配息,「像是成分股中的電子股仁寶(2324)、光寶科(2301)、華碩(2357)等,尤其光寶科今年配了3.2元,更創13年來的新高,但都在00878上市前都已經配完了。」他說,這也是造成此次股息較少的原因之一。

至於00878能不能繼續持有,股海老牛持樂觀態度看待,因為每檔ETF所追蹤的指數不同,而00878所追的指數為「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」,基本上能入摩(MSCI)的企業體質都不會太差、達到汰弱留強的效果,再加上之後若能完整參與成分股除息,未來配息表現應該還會再增長,「預期第2年才會趨於穩定。」他說。

他還特別提到00878成分股中電子股比重較高、波動也可能較大,投資人得多留意。

疑問3》台股已站上1萬3,000點,如果現在要存ETF是適合的時機嗎?

股海老牛:「對於投資我只有一個建議,那就是要『趁早』!」尤其是台股大盤近期不斷創高,似乎也驗證了他當時的看法——台股萬點已成新地板這件事(延伸閱讀:存股迷思》台股萬點是高檔、金融股不能存?股海老牛:存股前你先得破除這3大迷思)。

他還特別提到這2個合適的進場時間點和投資人分享,分別是:
1.股市大跌之時:跌深就是最大的利多,像是今(2020)年3月發生的股災、11月美國大選及疫情的空頭等,都是絕佳的好時機。
2.除息後:除息後的價格會比除息前更低,以00878為例,一年會進行4次季配息,也就會有4次進場的時機可把握。

疑問4》「抱緊處理」存股心法能用在ETF上嗎?

「基本上我認為『抱緊處理』的存股法則,同樣也能用在ETF上」他說(「抱緊處理」法延伸閱讀:存股迷思》存股還在傻傻買、無腦存?股海老牛:存股4.0帶你股息價差雙頭賺);和個股相比,投資ETF還有這5大優勢:
1.成本低:ETF不會像主動式基金一樣頻繁交易,只會依指數進行組合變動,交易成本也較低。
2.風險分散:ETF持股產業種類多,可有效降低單一公司所帶來的風險和影響。
3.市場趨勢:ETF能做到追蹤指數表現、貼近市場趨勢。
4.透明度高:ETF的相關資料非常透明,像是持股情況、淨值、折溢價等資訊都能查的到,投資人可先進行資產配置及投資策略的布局。
5.汰弱留強:每檔ETF所追蹤的指數不同,也有不同的汰弱留強機制,為投資人做到自動把關。

對於股海老牛來說,不論是存股還是存ETF,除了得抱對標的,重點還是要抱得緊、抱得久,順勢而為、用正確的觀念做存股,才是長期獲利的基礎。

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