平衡式基金向來乏人問津，因為表現如雞肋（編按：比喻沒什麼價值，丟了又覺得可惜的事物）一般，漲也不會太多，跌也是跟著股市一起跌，只是跌幅小了些，以台灣人愛衝愛拚的個性，怎麼會有人喜歡？但近幾年來原本也是在冷宮的高收益債基金，使出了穩定配息的策略，深深擄獲台灣人，尤其是原本不碰基金的定存族的心，現在平衡式基金也搭上了這樣的浪潮，今年以來賣得嚇嚇叫（編按：本文撰於2015年3月）。Jim男來幫大家看看熱賣的原因為何？值不值得買？
為何金融機構大推平衡式基金？
若長期追蹤Jim男的文章，應該知道我很不喜歡配息的基金，主因當然是我還很年輕啊！配息基金不是不好，要看你有無這需求，若到了退休階段，我也會買配息基金，但穩定配息就沒必要吧！若配到本金，有如割肉自烹，沒太大意義，但卻讓客戶感覺安心，誤認為這是很安全的金融產品，高招啊！但這對銷售機構卻構成了另外一個危機，因為這幾年領配息實在太爽了，淨值也沒怎麼掉，買了高收益債之後便不想出場，對於需要手續費收入的金融機構，根本是大敵啊！因此必須再捧出另一個明星出來，客戶才願意贖回舊基金，買新基金。
若新基金有比較好，做這樣的轉換是OK的，那平衡式基金好在哪呢？最大的好處就在於資產分散，風險降低。我也很贊同資產配置的觀念，配息的來源越多，也真的比較安全，但其實這有個很大的陷阱，容後再述。再來，過去一兩年來，大家已經被股優於債的觀念漸漸洗腦，投資心態跟金融風暴後的驚弓之鳥大不同，風險意識已經慢慢淡去，取代的是想趁著美國景氣好，要大撈一筆的貪婪！平衡式基金的確在多頭時期漲幅會大於高收益債，因此在多頭時期進場是對的。那既然如此，你為何不直接進股市？你又會說可是美股漲這麼多，怕怕！金融機構看準了投資人標準怕熱又想進廚房的心態，就強力推薦買這種雖然漲比純股票少，但也跌不死人的平衡基金。