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摘要
1.主動性強的台股基金，打敗大盤的勝率高嗎？若針對當時市場中的101檔基金做觀察，在2013年年初時持有至2022年年末，在完整的10年裡，竟然有接近半數的台股基金繳出打敗同期大盤的表現！
2.存股風氣盛，「台股基金」能長期存嗎？從過去完整10個年度裡可發現，每月5,000元存10年、本金共計60萬元，到期末贖回時資產額，竟有19檔台股基金突破百萬元大關，當中更有9檔來到120萬元以上的高水準！
從上圖中可發現，在10年後我們發現一個驚人的現象——在回測中的101檔台股基金裡，竟然有將近半數、也就是高達47檔的台股基金，在含息年化報酬上跑贏同期大盤（10.16%）！換句話說，在2013年年初時，如果你閉著眼睛買台股基金並持有10年，大概有46.53%的機會，是能夠選中那些績效戰勝大盤的基金！
不過上面的回測是以「單筆投資」的情況，如果是以定期定額的方式長期存股呢？
台股基金》定期定額存股試算
因為同期間打敗大盤的台股基金高達47檔之多，礙於篇幅的關係，暫先針對年化報酬表現前20名的台股基金做定期定額試算。試算方式如下：
投資總期間一樣是在2013年第1個交易日至2022年的最後一個交易日，基金贖回日期則是在交易生效日的次一個營業日，也就是2023年1月3日贖回。定期定額的部分，為每月投資5,000元（每月5號扣款），10年相當於120個月，期間所投入的本金共計為60萬元；為求計算簡單好懂，期間暫不計入股息所得。
在這樣的條件下，又會出現什麽情況？
每月5,000元存10年，19檔台股基金資產可累積逾百萬
在不計股息、本金60萬元的狀況下，回測的20檔台股基金中，有19檔台股基金在期末贖回時，資產都來到百萬元以上！當中更有9檔基金可以累積出超過120萬元資產！剩餘11檔則是來到百萬元的水準。
從上圖可發現，這9檔台股基金在期末資產上表現都很不錯，資產金額多落在120萬元～170萬元之間，當中以安聯台灣智慧基金表現最佳，投資本金60萬元的情況下，最終資產竟來到163萬多元，若用IRR計算年化報酬率大概來到20%左右，和單筆投資相比也毫不遜色！
而在上圖中的10檔基金，在期末資產表現上也很亮眼，都繳出了百萬等級以上的水準。綜觀來看，這19檔台股的年化報酬率大概介於11%～20%左右，績效也不輸大盤的單筆投資！
若對試算過程興趣的朋友，也可透過投信投顧公會提供的基金試算網頁，自行挑選合意的標的進行試算喔！