摘要
台股權值王台積電(2330)股價再度突破千元,相當於每張要價百萬元!想參與台積電上漲行情,除了直接買台積電外,還能夠過這20檔「高含積量」的台股ETF參與台積電漲勢!當中有13檔ETF股價不用50元,相當於買進一張成本花不到5萬元!
● 高含積ETF:台積電比重逾50%
● 高含積ETF:台積電比重30%~50%
每當台股大盤走多之時,台股中最受矚目的個股,不外乎就是向來有護國神山美喻的半導體大廠——台積電(2330)!原因在於在台積電是台股中的權值王、占大盤比重逾30%,神山股價的一舉一動,可說是深深牽動著台股的漲跌。
台積電在2024年7月4日收盤時,以千元之姿(1,005元)再創歷史新高,正式成為「千金股」。不過在兩週後左右,隨即陷入震盪盤整格局,於同年7月19日跌破千元,直到10月17日收盤時,才再度回歸千金股行列。
不過對小資來說,若想參與台積電的多頭行情,恐怕是頗有難度,主要原因有2個,第1個是所需資金龐大,若以每股1,000元來算,1張就要價100萬元、負擔不小,雖可透過盤中或盤後交易、或定期定額的方式慢慢買(存)零股,但同時又會擔心第2個問題:萬一台積電日後股價出現大幅修正或是空頭股災,或是像2022年那樣突然來個市場修正,而被套在高點?集中單一個股會不會有太大風險?
若想用小額資金參與台積電的漲勢、又想做到一定程度的風險分散,最適合的方式之一就是買進台積電比重高的ETF!
盤點國內上市櫃的ETF中,高「含積量」的台股ETF(編按:此處「高含積量」定義為,台積電比重逾30%)一共來到20檔,名單資訊如下:
高含積ETF:台積電比重逾50%
表1:台積電比重逾50%的台股ETF
# | 名稱(代號) | 2024.10.17收盤價(元) | 台積電占比(%) | 前3大持股(%) | 收益分配(除息月份) |
1 | 富邦科技(0052) | 191.00 | 65.08 | 台積電(65.08)、鴻海(6.41)、聯發科(4.94) | 年配(4)
|
2 | 元大台灣50(0050) | 193.30 | 57.01 | 台積電(57.01)、鴻海(5.43)、聯發科(4.28) | 半年配(1、7) |
3 | 富邦台50(006208) | 113.20 | 56.96 | 台積電(56.96)、鴻海(5.53)、聯發科(4.27) | 半年配(7、11) |
4 | 元大MSCI台灣(006203) | 91.40 | 54.42 | 台積電(54.42)、鴻海(5.18)、聯發科(3.95) | 半年配(1、7) |
5 | 元大電子(0053) | 103.40 | 52.29 | 台積電(52.29)、鴻海(5.06)、聯發科(4.47) | 年配(11) |
6 | 富邦摩台(0057) | 142.25 | 51.82 | 台積電(51.82)、鴻海(5.15)、聯發科(3.87) | 年配(7) |
7 | 富邦公司治理(00692) | 45.22 | 50.87 | 台積電(50.87)、鴻海(5.33)、聯發科(3.84) | 半年配(7、11) |
註:本表依台積電比重高低排序、比重資料時間為2024.10.16 資料來源:XQ全球贏家 整理:謝宜孝 |
高含積ETF:台積電比重30%~50%
表2:台積電比重30%~50%的台股ETF
# | 名稱(代號) | 2024.10.17收盤價(元) | 台積電占比(%) | 前3大持股(%) | 收益分配(除息月份) |
1 | 野村臺灣創新科技 50 (00935) | 22.25 | 35.03 | 台積電(35.03)、聯發科(13.57)、台達電(5.80) | 半年配(3、9) |
2 | 第一金工業30(00728) | 33.24 | 34.47 | 台積電(34.47)、聯電(11.88)、聯詠(5.89) | 年配(1) |
3 | 國泰台灣5G+(00881) | 24.48 | 34.41 | 台積電(34.41)、鴻海(14.42)、聯發科(11.18) | 半年配(1、8) |
4 | 兆豐藍籌30(00690) | 35.21 | 33.57 | 台積電(33.57)、聯發科(14.02)、台達電(6.51) | 季配(2、5、8、11) |
5 | 永豐智能車供應鏈(00901) | 21.48 | 33.19 | 台積電(33.19)、鴻海(10.34)、聯發科(9.02) | 年配(11) |
6 | 元大臺灣ESG永續(00850) | 46.25 | 32.41 | 台積電(32.41)、鴻海(7.18)、聯發科(5.55) | 季配(2、5、8、11) |
7 | 新光臺灣半導體30(00904) | 18.44 | 32.09 | 台積電(32.09)、聯發科(16.75)、聯電(5.26) | 季配(1、4、7、10) |
8 | 國泰台灣領袖50(00922) | 21.61 | 31.93 | 台積電(31.93)、鴻海(6.68)、聯發科(5.20) | 半年配(3、10) |
9 | FT臺灣Smart(00905) | 14.10 | 31.78 | 台積電(31.78)、鴻海(5.60)、聯發科(4.49) | 季配(1、4、7、10)
|
10 | 群益台灣ESG低碳50(00923) | 21.75 | 31.46 | 台積電(31.46)、聯發科(9.49)、日月光投控(6.48) | 半年配(2、8) |
11 | 中信小資高價30(00894) | 21.51 | 30.96 | 台積電(30.96)、聯發科(9.12)、台達電(4.86) | 季配(2、5、8、11) |
12 | 永豐台灣ESG(00888) | 17.41 | 30.56 | 台積電(30.56)、聯電(14.40)、日月光投控(8.62) | 季配(1、4、7、10) |
13 | 中信臺灣智慧 50(00912) | 19.31 | 30.53 | 台積電(30.53)、聯發科(6.32)、凱基金(3.70) | 季配(1、4、7、10) |
註:本表依台積電比重高低排序、比重資料時間為2024.10.16 資料來源:XQ全球贏家 整理:謝宜孝 |
在上述這20檔高含積量ETF中,以多因子的市值型ETF——FT臺灣Smart(00905)股價最低,截至2024年10月17日收盤,股價為14.10元,相當於買進1張不用1萬5,000元即可持有。另外在30%~50%中的ETF,股價也都不到50元,等於買進一張,投入本金都在5萬元以內。
相對直接買個股而言,這些ETF除了具有一定的分散風險效果外,還有配息設計,也就是說透過持有這些含積量高的ETF,不只能用相對親民的價格參與台積電的成長行情,還能透過股利來創造金流的效果。
不過要注意的是,這20檔ETF中,有些是屬於單一產業型、有些則是市值型、高息型、產業型或ESG型等,每種類型的風險報酬等級不同,有興趣的朋友們也可自行研究。另外,含積量高的ETF並非高報酬保證,這點也得多留意。
最後要提醒的是,不論是存股還是存ETF,每隔一段時間就要定期檢視、汰弱留強,不是買了後就放著不管、無腦存,畢竟ETF成分股中除了台積電外,還有其他股票也會影響投資報酬,而且台積電持股比重也可能會再調整,所以定期檢視的功夫可不能省!
本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。
延伸閱讀
ETF是什麼?ETF怎麼買?新手如何定期定額ETF?ETF投資入門懶人包-Smart智富ETF研究室
0050、006208誰比較好?報酬、殖利率、內扣費用等7項目大PK-Smart智富ETF研究室
市值型ETF大比拚》新世代市值型ETF來了!純市值型、ESG型、Smart beta型有哪些、差在哪?-Smart智富ETF研究室
科技型ETF大比拚》科技型ETF也有高股息?00927、00929、00935...12檔科技型ETF怎麼挑?-Smart智富ETF研究室