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Smart智富ETF研究室

台積電一張破百萬貴森森?高含「積」ETF出列!當中13檔ETF每張不到5萬元

圖片來源:Adobe Firefly
摘要

台股權值王台積電(2330)股價再度突破千元,相當於每張要價百萬元!想參與台積電上漲行情,除了直接買台積電外,還能夠過這20檔「高含積量」的台股ETF參與台積電漲勢!當中有13檔ETF股價不用50元,相當於買進一張成本花不到5萬元!

 高含積ETF:台積電比重逾50%
 高含積ETF:台積電比重30%~50%

每當台股大盤走多之時,台股中最受矚目的個股,不外乎就是向來有護國神山美喻的半導體大廠——台積電(2330)!原因在於在台積電是台股中的權值王、占大盤比重逾30%,神山股價的一舉一動,可說是深深牽動著台股的漲跌。

台積電在2024年7月4日收盤時,以千元之姿(1,005元)再創歷史新高,正式成為「千金股」。不過在兩週後左右,隨即陷入震盪盤整格局,於同年7月19日跌破千元,直到10月17日收盤時,才再度回歸千金股行列。

不過對小資來說,若想參與台積電的多頭行情,恐怕是頗有難度,主要原因有2個,第1個是所需資金龐大,若以每股1,000元來算,1張就要價100萬元、負擔不小,雖可透過盤中或盤後交易、或定期定額的方式慢慢買(存)零股,但同時又會擔心第2個問題:萬一台積電日後股價出現大幅修正或是空頭股災,或是像2022年那樣突然來個市場修正,而被套在高點?集中單一個股會不會有太大風險?

若想用小額資金參與台積電的漲勢、又想做到一定程度的風險分散,最適合的方式之一就是買進台積電比重高的ETF

盤點國內上市櫃的ETF中,高「含積量」的台股ETF(編按:此處「高含積量」定義為,台積電比重逾30%)一共來到20檔,名單資訊如下:

高含積ETF:台積電比重逾50%

表1:台積電比重逾50%的台股ETF

#

 名稱(代號) 

2024.10.17收盤價(元)

台積電占比(%)

前3大持股(%) 

收益分配(除息月份)

富邦科技(0052)  

191.00 

65.08

台積電(65.08)、鴻海(6.41)、聯發科(4.94)

年配(4)

元大台灣50(0050) 

193.30

 57.01 

台積電(57.01)、鴻海(5.43)、聯發科(4.28)

半年配(1、7)

富邦台50(006208) 

113.20 

56.96 

台積電(56.96)、鴻海(5.53)、聯發科(4.27)

半年配(7、11)

元大MSCI台灣(006203)

 91.40 

54.42

台積電(54.42)、鴻海(5.18)、聯發科(3.95)

 半年配(1、7)

元大電子(0053)  

103.40

 52.29

台積電(52.29)、鴻海(5.06)、聯發科(4.47)

年配(11)

富邦摩台(0057) 

142.25

51.82

台積電(51.82)、鴻海(5.15)、聯發科(3.87)

年配(7)

富邦公司治理(00692)  

 45.22

 50.87

台積電(50.87)、鴻海(5.33)、聯發科(3.84)

半年配(7、11)

註:本表依台積電比重高低排序、比重資料時間為2024.10.16
資料來源:XQ全球贏家
整理:謝宜孝

高含積ETF:台積電比重30%~50%

表2:台積電比重30%~50%的台股ETF

#

名稱(代號)

2024.10.17收盤價(元)

台積電占比(%) 

前3大持股(%) 

收益分配(除息月份)

野村臺灣創新科技 50 (00935) 

22.25

35.03  

台積電(35.03)、聯發科(13.57)、台達電(5.80)

半年配(3、9)

第一金工業30(00728) 

33.24 

34.47

台積電(34.47)、聯電(11.88)、聯詠(5.89)

年配(1)

國泰台灣5G+(00881) 

24.48

 34.41

台積電(34.41)、鴻海(14.42)、聯發科(11.18)

半年配(1、8)

兆豐藍籌30(00690)  

35.21

33.57

台積電(33.57)、聯發科(14.02)、台達電(6.51)

季配(2、5、8、11)

5

永豐智能車供應鏈(00901) 

21.48

 33.19

台積電(33.19)、鴻海(10.34)、聯發科(9.02)

年配(11)

6

元大臺灣ESG永續(00850) 

46.25

 32.41 

台積電(32.41)、鴻海(7.18)、聯發科(5.55)

季配(2、5、8、11)

7

新光臺灣半導體30(00904)  

18.44

32.09

台積電(32.09)、聯發科(16.75)、聯電(5.26)

季配(1、4、7、10)

8

國泰台灣領袖50(00922) 

21.61 

31.93 

台積電(31.93)、鴻海(6.68)、聯發科(5.20)

半年配(3、10)

9

FT臺灣Smart(00905) 

14.10 

31.78 

台積電(31.78)、鴻海(5.60)、聯發科(4.49)

季配(1、4、7、10)

10

群益台灣ESG低碳50(00923)

 21.75 

31.46

台積電(31.46)、聯發科(9.49)、日月光投控(6.48)

半年配(2、8)

11

中信小資高價30(00894)  

 21.51

30.96 

台積電(30.96)、聯發科(9.12)、台達電(4.86)

季配(2、5、8、11)

12

永豐台灣ESG(00888)  

 17.41

30.56

台積電(30.56)、聯電(14.40)、日月光投控(8.62)

季配(1、4、7、10)

13

中信臺灣智慧 50(00912)  

19.31

30.53

台積電(30.53)、聯發科(6.32)、凱基金(3.70)

季配(1、4、7、10)

註:本表依台積電比重高低排序、比重資料時間為2024.10.16
資料來源:XQ全球贏家
整理:謝宜孝

在上述這20檔高含積量ETF中,以多因子的市值型ETF——FT臺灣Smart(00905)股價最低,截至2024年10月17日收盤,股價為14.10元,相當於買進1張不用1萬5,000元即可持有。另外在30%~50%中的ETF,股價也都不到50元,等於買進一張,投入本金都在5萬元以內。

相對直接買個股而言,這些ETF除了具有一定的分散風險效果外,還有配息設計,也就是說透過持有這些含積量高的ETF,不只能用相對親民的價格參與台積電的成長行情,還能透過股利來創造金流的效果。

不過要注意的是,這20檔ETF中,有些是屬於單一產業型、有些則是市值型高息型、產業型或ESG型等,每種類型的風險報酬等級不同,有興趣的朋友們也可自行研究。另外,含積量高的ETF並非高報酬保證,這點也得多留意。

最後要提醒的是,不論是存股還是存ETF,每隔一段時間就要定期檢視、汰弱留強,不是買了後就放著不管、無腦存,畢竟ETF成分股中除了台積電外,還有其他股票也會影響投資報酬,而且台積電持股比重也可能會再調整,所以定期檢視的功夫可不能省!

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

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