● ETF除息：年配組
● ETF除息：半年配組
● ETF除息：季配組
● ETF除息：雙月配組
● ETF除息：月配組
● 5檔ETF配息率飆破10%怎麼來？
● 配息率不等於報酬率
ETF投資熱潮持續發燒，儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說，最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此， 本專欄將在每個月月初左右，針對即將除息的台股ETF進行名單整理，一次掌握各大ETF的配息資訊！
10月即將除息的台股ETF一共來到「19檔」，依配息頻率由低至高排序共可分「年配」、「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」5組。同時也囊括諸多不同類型的ETF如市值型、高息型、產業型等...，相關資訊如下：
ETF除息：年配組
表1：10月除息的台股ETF（年配組）
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| ETF名稱（代號） | 股價（元） | 配息頻率 | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 當期配息率（%） | 年化配息率推估值 （%） |
| 1 | 富邦臺灣優質高息（00730）
| 23.45 | 年配
| 1.300 | 10.7 | 11.11
| 5.54% | 5.54% |
| 2 | 永豐臺灣加權（006204）
| 113.9 | 年配 | 0.800 | 10.24 | 11.19 | 0.70% | 0.70% |
註：本表依年化配息率推估值高低排序、配息率數值以四捨五入取至小數點第2位
資料來源：證交所、各投信
整理：謝宜孝 |
ETF除息：半年配組
表2：10月除息的台股ETF（半年配組）
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| ETF名稱（代號） | 股價（元） | 配息頻率 | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 當期配息率（%） | 年化配息率推估值 （%） |
| １ | 國泰台灣領袖50（00922） | 21.98 | 半年配 | 1.000 | 10.17 | 11.12 | 4.55% | 9.10% |
| ２ | 富邦臺灣中小（00733）
| 55.05 | 半年配 | 1.321 | 10.17 | 11.11 | 2.40% | 4.80% |
註：本表依年化配息率推估值高低排序、配息率數值以四捨五入取至小數點第2位
資料來源：證交所、各投信
整理：謝宜孝 |
ETF除息：季配組
表3：10月除息的台股ETF（季配組）
ETF除息：雙月配組
表4：台股ETF除息表（雙月配組）
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| ETF名稱（代號） | 股價（元） | 配息頻率 | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 當期配息率（%） | 年化配息率推估值 （%） |
| 1 | 永豐優息存股（00907）
| 16.09 | 雙月配 | 0.280
| 10.24 | 11.19
| 1.74% | 10.44% |
註：配息率數值以四捨五入取至小數點第2位
資料來源：證交所、各投信
整理：謝宜孝 |
ETF除息：月配組
表5：台股ETF除息表（雙月配組）
約莫自今（2024）年7月下旬開始，台股就陷入了高檔震盪的格局，部分ETF在股價上也跟著陷入修正。截至本文撰寫時間（2024年10月7日）收盤，不少ETF都有出現「破發」（編按：跌破發行價）的情況，如月配組裡的高息型ETF——兆豐電子高息等權（00943）、元大台灣價值高息（00940）、群益科技高息成長（00946）等...，都因股價走弱進而「跌出了」高配息率表現。
另外，上述的ETF除息名單中，僅有00939和00940是第2階段公告（最終配息額），其他檔ETF都屬於第1階段的擬配額，原因在於這2檔ETF的除息時程和其他檔不同所致，有興趣了解的朋友可參考這篇＜00940、00939對決！00940、00939ETF指數邏輯、成分股差在哪？選誰好？＞自行研究。
5檔ETF配息率飆破10%怎麼來？
投資人最關注的焦點不外乎是配息率，不過在計算ETF配息率時要特別注意，尤其是配息頻率愈高的ETF，在全年的配息率觀察上愈得留心！原因就在於市面上常見的年化配息率算法，會以「單次配息率ｘ全年配息次數」來計算，這也是部分媒體報導ETF年化配息率時，數字動輒飆破10%的原因。
單次配息率＝（現金股利／股價）ｘ100%
若用這樣的計算方式來推估，可發現10月除息的ETF有「5檔」年化配息率推估值飆破10%，依數值高低排序，分別為：
1. 中信臺灣智慧50（00912）：13.50%。
2. 兆豐電子高息等權（00943）：12.04%。
3. 元大高股息（0056）：11.08%。
4. 永豐優息存股（00907）：10.44%。
5. 群益半導體收益（00927）：10.17%。
但這樣的方式所得出的僅為「推估值」，且實際上很可能會出現失真的問題！原因在於配息率並非定值，是會隨「價格」和「配息額」變動的！換句話說，若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法，勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上，但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。
比如ETF價格一旦走弱，在配息額不變的情況下，配息率就會走揚，此時若以當期配息率推算全年配息率，就容易出現高估的情況；另外有部分ETF會有大配、小配的週期循環特性，因此只以當期配息率推估全年的年化配息率表現，嚴格來說並不洽當。
配息率不等於報酬率
最後要提醒的是，配息率愈高不代表績效愈好，兩者是不同概念，切勿將兩者混為一談。
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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趙永馨生活茶藝課
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