0056配息增加為0.79元！0056配息怎麼發？元大高股息完整懶人包-Smart智富ETF研究室

摘要

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元大高股息（0056）從2023年5月改為季配息，所以0056一年配息4次，除息月份是每年的1月、4月、7月及10月，配息來源納入收益平準金機制，0056最近1次除息日為2024年1月17日，第1季每股配息0.7元，配息日在2024年2月21日，目前已除息並且完成填息，達成填息14年的紀錄。一起來看看這檔元老級高股息ETF 0056，到底為何這麼受投資人喜愛吧！（延伸閱讀：收益平準金之亂》ETF用平準金衝高配息？為什麼金管會要管？ETF配息結構怎麼看？）

元大高股息（0056）股價多少？

首先，先看看什麼是ETF？ETF正式名稱為「指數股票型證券投資信託基金」（Exchange Traded Fund，ETF），簡稱「指數股票型基金」，你可以把ETF想成是「在股票市場交易的基金」。台灣最廣為人知的ETF就是0050及0056，其中，元老級的高股息ETF 0056號稱「國民ETF」，元大高股息0056 股價目前約38元，等於1張3萬8,000多元，這檔元大高股息，現在還可不可以買？要入手前，先了解一下這檔被動式基金是什麼？

0056最新配息資訊

1.最新每股配息額：0.79元
2.除息時間：2024年4月18日
3.最後買進日：2024年4月17日
4.股息發放日：2024年5月15日
5.配息組成結構：
（1）股利所得：24.94%
（2）利息所得：0%
（3）收益平準金：5.95%
（4）已實現資本利得：69.11%
（5）其他所得：0%

0056基本資料

0056全名「元大台灣高股息證券投資信託基金」，大多數人稱它「元大高股息」或是「台灣高股息ETF」，他從2007年12月成立至今已有17年，0056追蹤「臺灣高股息指數」，當年的掛牌價格是25.33元，很親民吧？他，可能也是大多數人認識高股息ETF的開始。（延伸閱讀：0056、00878怎麼選？成分股、報酬率、配息表現完整比較！-Smart智富ETF研究室）

（表1）元大高股息 0056基本資料

 

0056配息多少？0056平均殖利率近6%

0056從2007年成立以來，股利最多的1年為2023年配2.2元，股利最少的1年為2013年的0.85元，但也曾經在2008年及2010年沒有配息，總結來說，0056成立以來平均殖利率有5.93%，而且至今連續配息已有13年，算是相當不錯的表現（詳見表2）。

 

0056配息幾次？

0056從2023年5月開始改為季配息，1年配息4次。

0056配息月份？

0056除息月份在每年的1月、4月、7月及10月，配息日有可能訂在除息月份的下個月，以每次公告為主。

0056股利怎麼算？1張0056股利有多少？

買進1張0056，可以領到多少股利呢？以2024年第1次除息來看，2024年第1季每股配息0.7元，持有1張0056的投資人，套入以下公式即可得到答案，1張0056可以領到0.7×1,000＝700元股利。

現金股利＝配息金額×持有股數

0056為什麼在2008年、2010年沒有配息？

因為0056成立時的公開說明書規定，評價日時，0056的股價要高於發行價格25元才能配息，2008年評價日時0056股價只有17.33元，沒有符合配息條件；至於2010年時，0056評價日股價為25.43元，但是扣除已實現及未實現損失後，還是比發行價25元低，自然也無法配息。而後元大投信在2011年時修正規定，並表示：「只要持有的成分股有配發股息，0056就會配息！」而後0056從2011年至今，確實每個年度都有配息！（延伸閱讀：收益平準金是什麼、是否課稅？平準金是配本金嗎？收益平準金迷思全破解-Smart智富ETF研究室）

0056成分股有哪些？

0056成分股會在每年的6月及12月進行調整，至於成分股有哪些呢？根據元大投信基金月報的資料，0056成分股組成的前3大產業分別為電子工業68.94%、金融保險9.81%、紡織纖維3.66%，前10大成分股中，電子股占了68.94%（詳見表3）。

0056成分股多久調整一次？

0056會在每年的6月及12月調整成分股，篩選方式為追蹤「臺灣高股息指數」，他的指數母體是以「台灣50指數＋台灣中型100指數」的成分股為採樣母體，從150檔股票中，挑選「預測未來1年現金股利殖利率最高」的50檔股票，也就是說0056台灣高股息成分股皆為兼具「中大型股」及「高殖利率」2個優點！

 

元大高股息 0056報酬率

0056報酬率好不好？2023年是高股息ETF驚奇的一年，2023年時，多檔高股息ETF報酬率打敗0050及大盤，0056也不例外，在2023年繳出了報酬率57.97%的好成績，0056成分股擁有眾多AI概念股，在去年AI大爆發的一年，繳出這樣的成績當然不令人意外。

0056成立以來有16個完整年度，其中有4個年度繳出負報酬率，其餘皆為正報酬，0056報酬率最高的1年出現在2023年的57.97%，報酬率最低的1年為2008年金融海嘯的-48.08%，但在金融海嘯隔年的2009年，馬上又繳出了報酬率87.2%的好成績，成立以來平均年化報酬率為11.6%，平均殖利率5.93%，不失為報酬率、殖利率都亮眼的一檔ETF（詳見表4）。（延伸閱讀：高股息ETF定期定額買、還是低檔買報酬率比較高？用0056試算，結果揭曉）

 

 

0056優點、0056缺點整理

0056優點

1.ETF買入一籃子股票，本身可分散風險。
2.配息穩定，連續配息年度達13年。
3.殖利率高。
4.股價親民。

0056缺點

1.電子股占比高達近70%，成分股產業較集中。
2.股性較活潑。

0056適合誰？

0056適合喜愛穩定配息的投資人，但買進高股息ETF的投資人一定要了解，殖利率不等於報酬率，領了股息還是得要填息，獲利才算真正入袋。此外，高股息ETF的配息雖然可以帶來穩定的現金流，但高股息ETF也不保證年年配息，而且如果較年輕的投資人，或許也可適當配置配息相對較少的市值型ETF，追求資產成長。

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