ETF
摘要

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元大高股息(0056)從2023年5月改為季配息,所以0056一年配息4次,除息月份是每年的1月、4月、7月及10月,配息來源納入收益平準金機制,0056最近1次除息日為2024年1月17日,第1季每股配息0.7元,配息日在2024年2月21日,目前已除息並且完成填息,達成填息14年的紀錄。一起來看看這檔元老級高股息ETF 0056,到底為何這麼受投資人喜愛吧!(延伸閱讀:收益平準金之亂》ETF用平準金衝高配息?為什麼金管會要管?ETF配息結構怎麼看?

元大高股息(0056)股價多少?

首先,先看看什麼是ETF?ETF正式名稱為「指數股票型證券投資信託基金」(Exchange Traded Fund,ETF),簡稱「指數股票型基金」,你可以把ETF想成是「在股票市場交易的基金」。台灣最廣為人知的ETF就是0050及0056,其中,元老級的高股息ETF 0056號稱「國民ETF」,元大高股息0056 股價目前約36元,等於1張3萬6,000多元,這檔元大高股息,現在還可不可以買?要入手前,先了解一下這檔被動式基金是什麼?

0056基本資料

0056全名「元大台灣高股息證券投資信託基金」,大多數人稱它「元大高股息」或是「台灣高股息ETF」,他從2007年12月成立至今已有17年,0056追蹤「臺灣高股息指數」,當年的掛牌價格是25.33元,很親民吧?他,可能也是大多數人認識高股息ETF的開始。(延伸閱讀:0056、00878怎麼選?成分股、報酬率、配息表現完整比較!-Smart智富ETF研究室

(表1)元大高股息 0056基本資料


ETF名稱(代號)

元大高股息(0056)

掛牌時間

2007.12.26

基金規模(億元)

2,534.66

追蹤指數

臺灣高股息指數

追蹤方式

完全複製法

成分股特色

從150檔股票中,挑選「預測未來1年現金股利殖利率最高」的50檔股票

選股邏輯

預測未來現金股利

成分股檔數

50檔

成分股調整頻率(月份)

半年度審核(6,12)

收益分配(除息月份)

季配息(1,4,7,10)

收益平準金

經理費率(%)

0.3

保管費率(%)

0.035

風險報酬等級

RR4

註:ETF經理費率非定值,依基金規模級距調整
資料來源:元大投信網站2024年1月投資基金月報證交所
整理:連宜玫

 

0056配息多少?0056平均殖利率近6%

0056從2007年成立以來,股利最多的1年為2023年配2.2元,股利最少的1年為2013年的0.85元,但也曾經在2008年及2010年沒有配息,總結來說,0056成立以來平均殖利率有5.93%,而且至今連續配息已有13年,算是相當不錯的表現(詳見表2)。

 

0056配息幾次?

0056從2023年5月開始改為季配息,1年配息4次。

0056配息月份?

0056除息月份在每年的1月、4月、7月及10月,配息日有可能訂在除息月份的下個月,以每次公告為主。

0056股利怎麼算?1張0056股利有多少?

買進1張0056,可以領到多少股利呢?以2024年第1次除息來看,2024年第1季每股配息0.7元,持有1張0056的投資人,套入以下公式即可得到答案,1張0056可以領到0.7×1,000=700元股利。

現金股利=配息金額×持有股數

0056為什麼在2008年、2010年沒有配息?

因為0056成立時的公開說明書規定,評價日時,0056的股價要高於發行價格25元才能配息,2008年評價日時0056股價只有17.33元,沒有符合配息條件;至於2010年時,0056評價日股價為25.43元,但是扣除已實現及未實現損失後,還是比發行價25元低,自然也無法配息。而後元大投信在2011年時修正規定,並表示:「只要持有的成分股有配發股息,0056就會配息!」而後0056從2011年至今,確實每個年度都有配息!(延伸閱讀:收益平準金是什麼、是否課稅?平準金是配本金嗎?收益平準金迷思全破解-Smart智富ETF研究室

0056成分股有哪些?

0056成分股會在每年的6月及12月進行調整,至於成分股有哪些呢?根據元大投信基金月報的資料,0056成分股組成的前3大產業分別為電子工業68.94%、金融保險9.81%、紡織纖維3.66%,前10大成分股中,電子股占了68.94%(詳見表3)。

0056成分股多久調整一次?

0056會在每年的6月及12月調整成分股,篩選方式為追蹤「臺灣高股息指數」,他的指數母體是以「台灣50指數+台灣中型100指數」的成分股為採樣母體,從150檔股票中,挑選「預測未來1年現金股利殖利率最高」的50檔股票,也就是說0056台灣高股息成分股皆為兼具「中大型股」及「高殖利率」2個優點!

 

元大高股息 0056報酬率

0056報酬率好不好?2023年是高股息ETF驚奇的一年,2023年時,多檔高股息ETF報酬率打敗0050及大盤,0056也不例外,在2023年繳出了報酬率57.97%的好成績,0056成分股擁有眾多AI概念股,在去年AI大爆發的一年,繳出這樣的成績當然不令人意外。

0056成立以來有16個完整年度,其中有4個年度繳出負報酬率,其餘皆為正報酬,0056報酬率最高的1年出現在2023年的57.97%,報酬率最低的1年為2008年金融海嘯的-48.08%,但在金融海嘯隔年的2009年,馬上又繳出了報酬率87.2%的好成績,成立以來平均年化報酬率為11.6%,平均殖利率5.93%,不失為報酬率、殖利率都亮眼的一檔ETF(詳見表4)。(延伸閱讀:高股息ETF定期定額買、還是低檔買報酬率比較高?用0056試算,結果揭曉

 

 

0056優點、0056缺點整理

0056優點

1.ETF買入一籃子股票,本身可分散風險。
2.配息穩定,連續配息年度達13年。
3.殖利率高。
4.股價親民。

0056缺點

1.電子股占比高達近70%,成分股產業較集中。
2.股性較活潑。

0056適合誰?

0056適合喜愛穩定配息的投資人,但買進高股息ETF的投資人一定要了解,殖利率不等於報酬率,領了股息還是得要填息,獲利才算真正入袋。此外,高股息ETF的配息雖然可以帶來穩定的現金流,但高股息ETF也不保證年年配息,而且如果較年輕的投資人,或許也可適當配置配息相對較少的市值型ETF,追求資產成長。

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