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一季比一季賺!富邦金股價有望突破百元大關?達人:11月中旬是關鍵時間點

圖片來源:Adobe Firefly
摘要

影響富邦金能否破百的關鍵時間點,短期是94元;再來是美國總統大選的情況,為中期因素;至於長期來看,富邦金1季比1季更強,2025年年初就可望破百元。綜合短中長期判斷,11月中旬可能就是富邦金站上百元大關的關鍵時間點。

今(2024)年8月,我提到富邦金(2881)早晚會突破百元,當時的依據是權值股,會跟著大盤走,加上投資獲利愈來愈好,有基本面再加上資金流,跟著股市通膨成長,其實就是很合理。

但接下來要近一步討論的是,何時才能破百元?這邊直接給大家3個關鍵點,正好可以分成短中長期的因素。
富邦金能否突破百元?短中長期3重點解析

重點1》短線看技術面:能否站上94元是關鍵

圖1:富邦金技術分析

圖片來源:玩股網

從近3個股價走勢發展來看,高點就在94元,前一波也是在94元就拉回,因此能否站上百元大關。

從短線上來看,首先股價站上95元滿1週,是一定要的基本條件,再來是5日均線也必須往上走,從目前發展來看,均線還在下彎,而扣抵值是92.1元,但收盤為91.6元,所以至少收盤要站上92.1元,才萌讓5日均線往上發展,股價再沿著均線上攻,才有機會挑戰94元大關。

再者,近幾日成交量銳減,即便站上94元也無法消化壓力區的賣壓。按階段來看,首先富邦金收盤要站上92.1元,才能讓均線朝上,再來是94元賣壓必須消化完畢,才有機會往百元邁進。

重點2》中期看籌碼面:台股走勢影響族群資金

圖2:台積電技術分析

圖片來源:玩股網

最後一件事,當然是台積電(2330)因素,畢竟富邦金現在兵強馬壯,權值股排名拉下台達電(2308)及廣達(2382),衝上第4名寶座,因此台積電漲跌牽動著台股走勢,而台股走勢自然也會帶動資金影響富邦金的波動。

簡言之,台積電是決定富邦金長期能不能上漲的關鍵籌碼!台積電上漲代表外資回籠台股,而資金回來之後也不會只有買台積電,所有權值股當然都會被買入。最近美國川普頻頻放話,這讓台積電短線上出現拉回震盪,自然也導致台股不利上漲,富邦金當然不可能獨善其身,實際上有2大因素,第1是權值股帶動,第2是金融股本身就是投資市場的景氣股。

最後再回到台積電技術面來看,目前股價正在挑戰前高1,080元,但美股行情震盪,加上科技股混沌不明,即便基本面仍然強勁,成交量沒有放出來,市場持續觀望中,大盤當然也是震盪,富邦金自然表現掙扎。

另外政治風險還是會影響中期走勢,包含川普若真的當選,對台積電可能產生短空常多的影響,另外聯準會降息與市場的互動,也會左右台積電的走勢,最後反映在富邦金的長期籌碼面,但整體來看,富邦金即便沒有長期籌碼面的支撐,靠著集團自身的操盤績效與能力,也能慢慢帶動獲利成長。

重點3》長期看基本面:台幣兌美元匯率走貶或趨緩

圖3:元大美債20年技術分析

圖片來源:玩股網

富邦金旗下的核心獲利來源是富邦人壽,而壽險業最大部位又是美債,因此新台幣兌美元也是一個觀察指標。台幣愈強愈傷,美國降息就目前來看,債券持續下跌,但這種循環本來就是要拉長週期去觀察。

不過短線上來看,最近債券一直下跌,這就會讓富邦金的EPS及淨值下降,我之前說過,就是因為壽險金控滿手債券,我才自己發明稱呼這種類型的金控叫做「債券型金控」,但一樣都是債券型金控,每一家的投資績效及避險能力還是有所差異。

以操盤能力而言,富邦金肯定是名列前茅,不只利用資金持續併購其他企業,也穩健操盤避險,然而最近債券行情差,所以2024年9月自結出來EPS就不如預期,從富邦人壽獲利可見一斑——2024年9月繳出稅後淨利是34億元,2023年9月是41億8,000萬元,是不是就很清楚?

因此中期來看,美元匯率很重要,最好是能持平,這樣富邦金從台灣認列美元獲利就會穩定,而美債部位的評價不要下跌太多,那麼富邦金淨值及獲利就能慢慢回升,自然形成基本面的支撐。

最後整理,影響富邦金能否破百的關鍵時間點,短期是94元,再來當然是美國總統大選的情況,這算是中期因素;至於長期來看,富邦金1季比1季更強,所以時間拉長來看,2025年年初就可望破百元。短線上來看,本週(編按:11月4日~11月8日)其實就是一個值得關注的中繼點,因此合理判斷,11月中旬就是富邦金站上百元大關的關鍵時間點。

本文獲「玩股網」授權轉載,原文:富邦金多頭前哨戰!11月高機率加入百元俱樂部?

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