臺灣證券交易所最新公布10月定期定額交易戶數統計出爐！以1年績效來看，多聚焦在科技股與部分高股息ETF上，包括統一FANG+（00757）、元大高股息（0056）、富邦NASDAQ（00662）、元大台灣高息低波（00713）、群益台灣精選高息（00919）、富邦特選高股息30（00900）、國泰永續高股息（00878）等基金，1年期定期定額績效都在1成以上，其中2檔海外ETF統一FANG+、富邦NASDAQ長期報酬遠勝其他5檔國內ETF，5年以來漲幅皆超過100%，也引起網友熱議該存國內ETF還是海外ETF，甚至好奇發問：「明明是一籃子股票的ETF，到底是怎麼辦到5年翻倍呢？」
統一FANG+（00757）、富邦NASDAQ（00662）5年報酬平均達181%
資料來源：Tradeview
觀察7檔入選ETF，其中有5檔是國內高股息類型ETF，2檔為海外科技股ETF：00757與00662，回測過去5年漲幅高達239.61%與122.74%，遠超過國內高股息ETF的平均漲幅，而據投信業者表示，科技股雖在股市波動下震盪更為劇烈，但是在產業長期趨勢向上的基礎下，往往只要重回多頭行情，會比起其他ETF更具備領先反彈突破新高的動力，也因此能凸顯其出色的績效表現。
而在國內高股息ETF績效表現上，平均漲幅也達38%左右，當然高股息主打的是殖利率與高股利，這點與前兩者追求價差的ETF相對不同，只是還是要注意，部分高股息ETF可能會因為自身策略設定問題與市場環境變動，造成賺了股利賠了價差的現象，實際上投資人也只是左手進右手出，最後拿的還是自己的資本。
5檔高股息ETF的選股特色與策略
元大台灣高息低波（00713）
●特色：從市值前250大且流動性佳的上市公司中挑選基本面營運穩健度佳、財報體質佳、現金股利配息率較高且股價波動相對較低的50檔。
●策略：偏向選擇高現金股息的個股，同時採取低波動的投資風格。
群益台灣精選高息（00919）
●特色：主要投資於台灣股票市場，每年12月會透過前3季EPS成長率來預估股利率並選股，若企業獲利成長創新高，有利於未來股利發放與股價表現。
●策略：以提供穩定的現金流為目標，選擇高股息的個股為組成成分。
元大高股息（0056）
●特色：從台灣50指數及台灣中型100指數中，挑選未來1年預測現金股利殖利率最高的50間公司。
●策略：主打穩定且相對較高的配息率。
國泰永續高股息（00878）
●特色：以永續發展為主題，投資於具備高現金殖利率的公司，並考慮公司的永續經營。
●策略：著眼於未來長期投資價值，結合高股息和永續經營的概念。
富邦特選高股息30（00900）
●特色：選擇台灣股市中最高現金殖利率的前30檔股票構成投資組合，但策略上頻繁換股且容易選入殖利率陷阱股票。
●策略：以少數高股息個股為主，追求獲得相對較高的現金流。
統一FANG+（00757）、富邦NASDAQ（00662）股價走勢圖
圖片來源：Tradeview
現在我們來看2檔海外ETF，兩者差別：
●00662追蹤那斯達克100指數（那斯達克前100大市值股票）。
●00757則是鎖定少數科技尖牙股，Meta（Facebook）、Apple、Amazon、Netflix、Alphabet（Google）、Microsoft為核心搭配其他衛星持股，僅持有10檔成分股。
觀察從2019年開始到現在，經歷「降息、疫情、史上最陡升息與高通膨時代」，兩者接採取菁英策略涵蓋創新題材，例如生成式AI、ChatGPT與雲端科技全都一把抓，但00757比較不同的地方是更聚焦在持有科技巨頭的股票上，將自身成分股鎖定在占美國NASDAQ-100指數權重近5成，總市值將近40兆美元的科技先行者集合，為此兩者在報酬率上才會有所差異，00757為245%，00662為123%，而若根據彭博社的資料顯示，FANG+指數的成分股在2024年的EPS成長率平均達26.26%，其實成分股內容已經透漏答案，積極參與未來科技領域研發，獲利展望佳，大者恆大的選組策略，分析師們仍給予具成長空間的估值評價。
存股，該存國內ETF還是海外ETF？
其實歸根究底該存國內還是海外ETF，取決投資人對策略的思考方向，當然還有獲取資訊的難易度與熟悉度，以下整理國內、海外ETF的優勢與考慮因素給投資人進行評估。
存股國內ETF優缺點
●優勢：
1.匯率風險較低：國內ETF以新台幣計價，相對於海外ETF不受匯率波動的直接影響。
2.熟悉的市場：投資者對於台灣本地市場可能更為熟悉，更容易理解和追蹤，舉例來說看台積電的財報跟看蘋果財報原文，應該還是台積電會更容易閱讀。
●考慮因素：
1.多元化程度：台灣市場相對較小，可能無法提供足夠的行業和資產多元化，例如想投資石油產業台灣多半是塑化加工產業，想投資產油業幾乎是不可能，台灣市場有一定的局限性。
2.績效表現：部分國內ETF的績效可能受到台灣經濟和市場表現的影響，例如台灣半導體業多為全球產業代工鏈之一，其附加價值不比全球科技龍頭來的高。
存股海外ETF優缺點
●優勢：
1.全球多元化：海外ETF通常包含多國股票，提供更廣泛的行業和區域多元化。
2.大型經濟體參與：投資者可參與全球大型經濟體，如美國科技龍頭與歐洲龍頭車廠等等。
●考慮因素：
1.匯率風險：海外ETF以外幣計價，匯率波動可能對投資報酬產生影響。
2.風險承受能力：海外市場的波動性可能較大，需要考慮自身的風險承受程度。
最直接海外ETF投資：4檔美股ETF
以下我們整理了4檔熱門的美股ETF推薦給大家，這4檔ETF都具有一定的規模與知名度，非常適合投資入門，且不同的美股ETF也涵蓋不同的特性，投資人可以從中做功課後，挑選合適的美股ETF做投資：
1.享有美國500大公司的成長與配息VOO：VOO追蹤的指數是美國500大公司S&P500指數，因此VOO的表現也與大盤有很高的連動關係。
2.投資美股500大公司的第2選擇SPY：SPY追蹤的指數也是美國500大公司S&P500指數，與VOO做比較，兩者的持股與報酬率差不多，比較有差異的是SPY的流動性較好，SPY的內扣費用也較VOO高一些。
3.投資全美股市場VTI：VTI追蹤的指數是CRSP美國全市場指數，因此VTI的持股涵蓋的範圍更廣了，標的中多出了許多的美國中小型股，但以比重來說，仍然是大型股的比重占大宗。
4.投資美股科技產業QQQ：QQQ追蹤的指數是代表美國科技指數的那斯達克指數（NASDAQ），屬於特定產業類型的ETF，包含的標的有大量美國的科技股，波動程度會相對較高。
本文獲「股股知識庫」授權轉載，原文：定期定額7檔超人氣ETF！專家誇：海外ETF 00757五年績效239%！國內vs海外ETF大比拚
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