可以間接進行投資的基金,大致分為指數型基金、ETF、主動型基金。
跟著股價指數走的指數型基金
指數型基金是為了創造和股價指數漲跌幅差不多報酬率的基金,投資該股價指數的股票,會按照總市值比例買入,讓基金的獲利如同指數漲幅上漲,跌幅也和指數差不多。
舉例來說,如果是標普500的指數型基金,就會投資被包含在標普500裡的股票,並按照它們各自的總市值比例投資,報酬率會跟著指數漲跌變動。各國的股價指數幾乎都有相應的指數型基金商品,像韓國也有追蹤KOSPI指數的商品。
但可惜的是,沒有只由全球一流公司股票組成的股價指數,所以也沒有只投資全球一流公司的指數型基金。不過有替代方案,那就是找出囊括最多全球一流公司股票的指數。比如有管理23個先進國家的股價指數—MSCI先進國指數,或美國股價指數標普500、那斯達克100指數。如果想間接投資全球一流公司,只要購買投資這些指數的指數型基金即可。
指數型基金在基金名字中,通常會包含該指數的名字與指數的關鍵字。因此,可以從名字裡有MSCI先進國家或標普500、那斯達克100等關鍵字的基金中挑選。
指數股票型基金ETF
ETF( Exchanged Traded Fund)是可以像股票一樣進行買賣的指數型基金,翻譯過來稱「指數股票型基金」。換句話說,就是讓投資股價指數的指數型基金上市櫃,像股票可以即時交易之意。大部分的股價指數都有投資該指數的ETF(如追蹤台灣50的ETF)。
ETF也像指數型基金一樣,沒有只投資全球一流公司的股價指數,所以第二順位的選擇,可以找追蹤MSCI先進國家指數、標普500指數、道瓊指數或那斯達克100指數的ETF即可。
在美國股市上市櫃的ETF中,投資標普500指數的ETF有SPY、IVV、VOO,投資道瓊指數的ETF有DIA,投資那斯達克100指數的有QQQ,這些ETF需要在美國股市親自買賣。
在韓國證券交易所也有追蹤MSCI先進國家指數、標普500指數、道瓊指數或那斯達克100指數的ETF上市,只要在名字裡有MSCI先進國家、標普500、道瓊指數或那斯達克100指數的ETF裡挑選即可。
由基金顧問管理的主動型基金
主動型基金是指非指數型基金和ETF以外的所有基金。其實我們所知道的大部分基金都是主動型基金,可以說名字裡沒有指數型的基金都是主動型基金。
主動型基金因為皆是由基金經理人,樹立經營哲學與投資策略,因此基金經理人的判斷及投資能力會左右報酬率,導致各家基金的報酬率有很大的差異。
主動型基金中如果好好挑選主要投資全球一流公司的基金,也可能比指數型基金或ETF的報酬率更高。針對這部分後面會再做更詳細的說明。
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作者:李一泳(이일영)
譯者:郭佳樺
出版社:方言文化
出版日期:2022/08/31
作者簡介_李一泳(이일영)
延世大學工商管理系畢業後,曾在LG CNS工作10餘年,歷經了財務、HR、戰略規畫等各大職務。後擔任韓國金融學院院長15年,從事金融教學與諮詢業務,是一位在證券、退休基金與保險領域,共持有12個認證的專家,包括國際認證理財規畫師(CFP)、投資資產經理與證券投資顧問等。
合作對象有三星電子、韓國勞動部、LG CNS、樂天卡、綠十字等,並擔任KBS、MBC、地產TV等眾多媒體的財經顧問,負責解說相關問題。
曾在企業組織講課超過數百次,也從一般消費者的角度,教授了選擇金融商品的標準。有客戶長期投資本書介紹的全球一流公司的股票,累計回報率超過100%。
譯者簡介_郭佳樺
畢業於政大韓文系,目前定居韓國。譯有《使用數據的技術》、《老闆說我的企劃是垃圾》等書。