ETF

圖片來源:達志影像

定期定額、長期投資的觀念已漸為國人接受,且除了台股,這幾年著眼於科技的快速發展,也讓投資人將目光放到美國市場,尤其是被市場稱為「尖牙股」的各大科技巨擘,2019年以來,NYSE FANG+指數累積績效高達334.6%,比同期間的S&P 500指數多了數倍的表現,若定期定額投入在台灣掛牌的ETF,績效也同樣吸睛!

定期定額戶數逾萬的3檔美股ETF,00757績效最亮眼

美股是除了台股之外,最受國人關注的市場之一,許多人以定期定額的方式投入,截至2024年7月的數據,最多人定期定額的美股ETF有3檔的交易戶數超過萬戶,包含統一FANG+(00757)、元大S&P500(00646)、國泰費城半導體(00830)。

觀察這3檔ETF定期定額的表現,以2024年7月15日回推近5年的績效,以統一FANG+(00757)績效達136.4%最高(詳見表1),表示投資人若從2019年7月開始定期定額,假設每個月投入3,000元,共投入18萬元,現值大約是42萬5,572元。定期定額3年的績效,統一FANG+(00757)為89.1%,亦為3檔ETF當中最高的標的。

 

NYSE FANG+指數囊括大型科技股,過去5年漲贏大盤

統一FANG+(00757)能夠有如此突出的表現,主因為它所追蹤的指數為「NYSE FANG+指數」,主要成分股為世界級的科技巨擘,也被稱為尖牙股,包含臉書、蘋果、亞馬遜、網飛、微軟及Google等,這些公司都是美國的權值股。譬如,微軟、蘋果、輝達,市值都一度超過3兆美元,是全球市值最大的3間公司。3兆是什麼概念?台積電(2330)在身為「千金股」時,市值大概只有1兆美元。

有2大原因,讓NYSE FANG+指數能夠漲幅超前。首先,美國股市多半由大型權值股領漲;其次,在美股這麼多大型權值股當中,最受矚目的就是科技股,因為美國的科技發展可以說是引領全球科技前進的火車頭。

觀察實際的數據,統計2019年7月22日至2024年7月19日,NYSE FANG+指數的表現大幅超過那斯達克100指數、S&P 500指數。這段期間,NYSE FANG+指數累積報酬率為334.6%,年化報酬率約為34%,而那斯達克100指數累積績效為157.6%,年化報酬率約21%,S&P 500指數累積報酬率為100.0%,年化報酬率約14%,大型科技股的成長一枝獨秀(詳見圖1)。

 

不過,近期市場高檔震盪,投資人在面對波動時,可以思考:現在的高點,未來還會不會有更高的機會?以目前NYSE FANG+指數的10檔成分股來看,其包含的投資領域有尖端半導體、電動車、AI大數據、新零售、雲端、金融科技、串流媒體及網路娛樂等,是市場有共識、且認為會持續創新發展的科技領域,因此展望未來,大型科技股的投資仍持續有可看性(詳見表2)。

要思考的第2件事,即面對市場波動,怎麼投資比較安心?建議一般投資人可採用定期定額布局,不擇時,利用定期定額、長期投資,持續參與美國科技的成長,走出微笑曲線。