聯準會升息進入尾聲，市場出現轉折，投資機會浮現，其中商機高達12兆美元的永續影響力投資最受矚目。根據全球影響力投資聯盟（GIIN）的定義，「影響力投資」是在投資過程中追求正向且特定可衡量的環境或社會影響力，解決聯合國永續發展目標（SDGs）進行投資，同時追求投資報酬及社會效益。簡單來說，就是創造地球會永續、企業有獲利，同時追求投資回報的三贏局面。第一金全球永續影響力投資多重資產基金經理人李艾倫認為，第4季最接近升息尾聲，投資轉折點到來，不妨趁機布局永續影響力股債多重資產，兼顧收益與地球永續。
突破巴黎峰會1.5度警戒線機率增至66% 全球動起來
在極端氣候加劇下，全球各地今年創下新高溫紀錄，各種天災如熱浪、野火、暴雨等災情也隨之而來。各國政府已於2015年巴黎氣候峰會同意將全球氣溫升溫幅度限制在工業化前的攝氏1.5度內，但是溫室氣體排放仍持續攀升，世界氣象組織警告，未來幾年全球升溫突破「1.5度警戒線」的機率已提升至66%，如何讓地球降溫永續發展，是刻不容緩的議題。
李艾倫觀察，為讓地球永續，全球政府已經動起來，包括美國的《降低通膨法案》、歐盟的《綠色新政》、日本的《綠色基金》與台灣均編列預算，預估全球政府至2030年投入的相關預算近9,000億美元，因此也帶動歐、美、日等國的退休基金、主權基金、公私募基金等機構法人紛紛投入永續影響力投資行列，至2021年底，全球影響力投資市場的資產管理規模達1.164兆美元，近2年成長132.8%。全球影響力投資聯盟估算，如果要達成聯合國制定的永續發展目標，金融市場必須投入4兆 2,000億美元，目前還有很大的成長空間。
永續商機12兆美元起跳 發揮改變世界的力量
要讓地球邁向永續，勢必會產生新科技、新服務或新市場，衍生出的全球相關商機頗大，根據世界企業永續發展委員會（WBCSD）預估，光是永續能源與原物料、智慧城市與交通、糧食與農業及健康福址等4大關鍵經濟領域，到2030年每年至少可創造12兆美元的商機。
有哪些企業案例發揮影響力改變世界呢？例如：例如：全球首屈一指的水資源處理公司威立雅環境是一家法國大型環保及公用事業服務，主要業務在提供水處理技術，提供歐洲、非洲、亞洲等地，飲用水安全、污水處理、海水淡化等業務服務，提高用水效率及清潔安全，解決負擔淨潔能源、淨水及衛生飲用水的永續發展目標。
市值排名全球第4大銀行的印度HDFC銀行，是一家印度私人銀行，提供印度民眾各項個人銀行業務，同時也致力於鄉村建設等，更在疫情期間提供農村重建發展等協助，亦為印度民間提供完整金融教育協助等，被視為達成終結貧窮與賦能平權的永續發展目標等。這些企業對於提升資源使用效率、人民健康、改善貧窮等投入資源與發展條件，是全球邁向永續發展的重要推手。
永續影響力投資股債優於一般股債 升息尾聲布局好時機
李艾倫指出，永續影響力投資企業的股票，與相關綠色債券都是值得布局的標的，目前股債市場仍受升息壓抑，停止升息後有很大的表現空間。
若進一步就投資等級債與綠色債券價格觸底後持有1年績效表現觀察，美林綠色債券指數平均漲幅10%，優於彭博全球投資等級債指數的6.0%。根據彭博（Bloomberg）資料統計，明晟全球永續影響力指數*在低檔上漲20%轉為多頭後，持有1年平均漲幅達31.9%，也優於標普500指數的25.91%與明晟世界指數含新興市場的21.4%。
李艾倫認為，聯準會升息尾聲同時布局永續股債投資標的，不僅一次掌握股債多頭行情，表現更值得期待，今年聯準會利率決策會議時間僅剩11月，無論聯準會繼續升息、或停止升息維持高利率，這一波升息循環在經濟數據動能疲弱下應該已近尾聲，第4季是最接近升息循環尾聲的時候，是不錯的布局時點。
首檔聚焦全球永續影響力投資多重資產基金 兼顧公益與收益
為了幫助投資人掌握機會，第一金投信推出本土投信首檔聚焦全球永續影響力投資多重資產基金，邀請來自全球永續影響力投資領頭羊歐盟地區，且曾榮獲歐洲200大最佳ESG資產管理公司第一名的巴黎安盛投資管理公司，擔任基金投資顧問，涵蓋主題包括：能源轉型、永續產業、資源效率、健康福祉、普惠包容、賦能平權，成就「愛護地球」與「富裕人生」善經濟循環，這檔基金同時設計有配息級別，讓影響力投資除重視對社會產生正面影響力，同時兼顧長期收益與報酬。
* 註：明晟全球永續影響力等 3 指數僅為提供市場相關指標說明用，並非本基金採用之 績效指標 benchmark，以過去績效進行模擬情境之報酬率，僅為歷史資料模擬結果，不代 表任何基金或相關投資組合實際報酬率及未來績效保證；不同時間進行模擬操作，結果可能不同。
第一金投信行銷資訊
第一金投信獨立經營管理。本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及基金之相關投資風險已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，基金經理公司及各銷售機構備有公開說明書，歡迎索取，或自行至基金經理公司官網（www.fsitc.com.tw）、公開資訊觀測站（mops.twse.com.tw）下載。部分可配息基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，且基金的配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額以同等比例減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金經理公司不保證本基金最低之收益率或獲利，配息金額會因操作及收入來源而有變化，且投資之風險無法因分散投資而完全消除，投資人仍應自行承擔相關風險。投資人可至基金經理公司官網查詢最近12個月內由本金支付之配息組成項目。本基金得投資於符合美國Rule144A規定之債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。此外，本基金最高可投資基金總資產40%於具損失吸收能力債券(含應急可轉換債券(Contingent Convertible Bond, CoCo Bond)及具總損失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity,TLAC)債券)，該類債券可能包括金融領域集中度風險、導致部分或全部債權減記、息票取消、流動性風險、債權轉換股權等變動風險，實際投資上限詳見基金公開說明書。由於轉換公司債同時兼具債券與股票之性質，因此除利率風險、流動性風險及信用風險外，還可能因標的股票價格波動而造成該可轉換公司債之價格波動而投資非投資等級或未經信用評等之轉換公司債所承受之信用風險相對較高。內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度較高，且政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，可能使資產價值受不同程度之影響。匯率走勢可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。本資料提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本資料提及之企業、指數或投資標的，僅為舉例說明之用，不代表任何投資之推薦。基金風險報酬等級，係參酌中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會所訂分類標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，由低至高分為RR1~RR5等五個等級，數字愈大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險…等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險，並考量個人風險承擔能力、資金可運用期間等，始為投資判斷。本基金屬環境、社會及治理相關主題基金，相關基金之風險可能含有產業景氣循環變動、流動性不足、外匯管制、投資地區政經社會變動、對第三方資料來源依賴、對特定ESG投資重點之集中度或其他投資風險。有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之所有特色及目標等資訊，可至本公司官網(https://www.fsitc.com.tw/)或至基金資訊觀測站(https://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp)進行查詢
（第一金證券投資信託股份有限公司
台北市民權東路三段 6 號 7 樓 02-2504-1000）