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富邦金、國泰金、兆豐金...14家金控今年上半誰最賺?4金控7月除息輪番上陣

圖片來源:Adobe Firefly
摘要

1.2024年上半14家金控獲利出爐!富邦金、國泰金、中信金再度蟬聯最會賺錢的3大金控。
2.台股屢創新高下,金控族群股價亦出現走升,現金殖利率表現也不如以往,全數金控現金殖利率皆不到5%。

14家金控最新獲利全揭露
最賺錢的3家金控:富邦金、國泰金、中信金
保險、證券子公司賺翻!金控母公司獲利大吃補
7月除息金控:中信金、國票金、富邦金、玉山金
14家金控最新殖利率

金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選、每月定期定額排行的常客,尤其是在定期定額個股排行前10名中,有超過半數皆屬金控股,不難看出台灣股民對金控股的喜愛。

而金融股之所以受到廣大股民青睞,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

14家金控最新獲利全揭露

時逢2024年7月中旬,同時也到了公告今年上半、也就是前6月金控股們的獲利情況。一般來說,除了最新的股利政策外,每月各家金控們的EPS表現也是金融存股族的關注重點,畢竟金控們賺愈多,明年的配息自然有可能愈優渥、配得更大方。

現在就來看看,14家金控中獲利表現誰能持續繳出亮眼成績?

表1:2024年6月金融股自結EPS表現

金控名稱(代號)

股價(元)

2024年6月累計EPS(元)

2023同期累計EPS(元)

EPS年成長率(%)

本益比(倍)

現金股利(元)

股票股利(元)

現金殖利率(%)

受益人數(人)

富邦金(2881)

91.90

5.95

3.18

87.11

14.34

2.50

0.50

2.72

381,876

國泰金(2882)

65.70

4.66

1.98

135.35

11.75

2.00

0.00

3.04

477,105

中信金(2891)

40.20

1.85

1.48

25.00

12.26

1.80

0.00

4.48

529,649

兆豐金(2886)

42.05

1.42

1.35

5.19

17.45

1.50

0.30

3.57

512,156

元大金(2885)

33.75

1.39

1.20

15.83

14.24

1.10

0.20

3.26

426,633

新光金(2888)

11.95

1.31

-0.40

虧轉盈

38.55

0.00

0.00

412,520

第一金(2892)

28.90

1.01

1.00

1.00

17.20

0.85

0.30

2.94

475,210

永豐金(2890)

27.10

0.99

0.85

16.47

15.22

0.75

0.25

2.77

356,576

開發金(2883)

16.70

0.98

0.60

63.33

11.84

0.50

0.00

2.99

815,928

華南金(2880)

27.50

0.82

0.77

6.49

16.87

1.20

0.10

4.36

413,765

玉山金(2884)

29.90

0.81

0.72

12.50

21.21

1.20

0.20

4.01

609,036

台新金(2887)

20.05

0.77

0.66

16.67

17.14

0.60

0.40

2.99

483,162

合庫金(5880)

26.55

0.69

0.68

1.47

22.13

0.65

0.35

2.45

427,198

國票金(2889)

17.05

0.35

0.33

6.06

28.90

0.73

0.25

4.28

223,521

註:
1.本表依2024年6月自結累計EPS由高至低排序
2.EPS為2024年6月之數據、現金殖利率以2023.07.12收盤價、2024年股利發放年度之現金股利計算
3.股價(收盤價)、本益比資料時間為2024.07.12、受益人數日期為2024.07.05
4.最新除息日期相關資訊依官網公告為主
資料來源:XQ全球贏家、公開資訊觀測站、Goodinfo!台灣股市資訊網、集保所 
整理:謝宜孝

最賺錢的3家金控:富邦金、國泰金、中信金

攤開今年上半年14家金控的累計EPS表現,最會賺錢的金控前3名,依累計EPS高低排序,依舊是由富邦金(2882)、國泰金(2881)和中信金(2891)所拿下,數值分別為5.95元、4.66元和1.85元,富邦金再度蟬聯金控獲利王。

回顧今年上半(1月~6月)各大金控的獲利表現,在獲利排行上變化上其實並不大,在4月期時雖然金控獲利王有短暫易主、當次由國泰金所拿下之外,其他時間仍以富邦金獲利表現最為出色。4大官股金控的部分,僅有兆豐金(2886)一枝獨秀、累計EPS以1.42元位居排行第4位。

保險、證券子公司賺翻!金控母公司獲利大吃補

值得一提的是,不少家金控旗下的保險事業體今年上半年來的獲利大躍進,甚至用盆滿缽滿來形容也不為過,對比過去在防疫雙險理賠壓力下所出現的虧損慘況,猶如兩個世界。

公開資訊觀測站揭露的資訊中可發現,不少家金控底下的保險事業子公司如產險、壽險,累計EPS都比其他事業體獲利表現明顯高出非常多、高出數倍者也不在少數,例如華南金旗下的華南產險、富邦金底下的富邦產險和富邦人壽、國泰金下的國泰人壽、國泰產險、開發金(2883)底下的凱基人壽、兆豐金底下的兆豐產險等...。

另外,隨著今年股市漲翻天、交投熱絡,部分金控的證券事業體獲利亦有非常亮眼的表現,例如元大金(2885)旗下的元大證券、永豐金(2890)旗下的永豐證券,都是顯著的例子,對細節內容有興趣的朋友可再逕行研究。

7月除息金控:中信金、國票金、富邦金、玉山金

截至本文撰寫時間(2024年7月12日)止,有6家金控尚未公告除息時程,而在7月中下旬即將除息的金控則有4檔,依除息日期先後排序名單如下:

中信金(2891)

1.除息日期:7月15日
2.發息日期:8月9日

國票金(2889)

1.除息日期:7月15日
2.發息日期:8月5日

富邦金(2881)

1.除息日期:7月19日
2.發息日期:8月21日

玉山金(2884)

1.除息日期:7月25日
2.發息日期:8月29日

14家金控最新殖利率

在金控的現金殖利率表現上,目前在4%以上者,分別為4.48%的中信金、4.36%的華南金(2880)、4.28%的國票金,以及4.01的玉山金,全數金控中沒有一檔超過5%,原因和不斷走揚的股價很有關係!

在台股牛氣沖天、屢創新高之下,多數金控股也開始走高,截至7月12日收盤,金控獲利王富邦金股價已突破90元、創下近20年來的新高!其他金控如中信金、兆豐金等...股價也有明顯走揚,在這樣的情況下,現金殖利率表現自然不如以往。

最後要提醒的是,高現金殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。而手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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