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繼imB後,又一借貸平台爆雷!吸金73億元,金管會朝2方向控管

圖片來源:達志影像

繼imB網路借貸平台之後,又一家「債權投資P2B網路理財」旭新科技爆雷,吸金金額達73億元,幾乎是imB的3倍!銀行局副局長林志吉9月7日指出,今年6月底就曾找過P2P業者來開會研擬自律規範,也積極了解各家運作模式與自律規範方向,目前朝2方向控管,1是針對P2P業者加強自律;2是優化P2P業者與銀行合作機制,銀行公會研究中。

據台中檢調公布,陳姓男子所設立的「旭新科技」公司,從2014年起邀約民眾投資「債權讓與方案」,宣稱每月可領年利7%~12%利息,吸引萬名投資人認購,截至今年已吸金超過73億元,檢調已搜索查扣陳名下房產、帳戶,以及19支要價不斐的百達翡麗名表,部分市價超過400萬元,台中地檢署偵結,依違反「銀行法」,起訴旭新科技及陳等15名涉案人。

林志吉指出,透過網路仲介提供借貸撮合服務的統稱網路借貸平台,依貸款戶區分為個人「P2P(Peer to Peer)」、企業「P2B(Peer to Business)」的形式,不管哪種形式,一般公司若未經金管會核准設為金融特許事業,都不得涉「吸收、募集社會大眾資金或發行有價證券」等金融特許行為,違反者就涉刑事犯罪,須由檢調調查及認定。

林志吉指出,金管會在接獲民眾陳情、發現業者涉及違反銀行法、金融法規可能的話都會移請檢調參處,依台中地檢署發布的新聞稿指出,旭新是檢方調查後認為該公司涉及「銀行法」吸收存款的行為,金管會予以尊重。

林志吉指出,金管會仍持續對P2P網路經營模式、風險了解,目的是要協助P2P業者加強自律,並透過與銀行合作機制優化金流管理。目前沒有訂「指導原則」會從二方向控管,一、是針對P2P業者加強自律、一直在進行;二是優化P2P業者與銀行合作機制,銀行公會也在討論中。

據了解,在imB借貸平台爆雷後,金管會就積極處理、動作頻頻,近幾月已開過多場P2P會議,有含銀行公會、相關單位、業者的大型會議,也有單獨與P2P業者的會議,深入了解各家運作方式,也一一釐清平台是否有提供「保本或保證獲利」等違法狀況。

林志吉指出,現在P2P業者正在申請成立同業公會中,在未成立公會前也有業者自律性的簽自律規範,金管會會與業者持續溝通。從六月初有開過一次座談會後,持續有在了解業者相關經營模式、風險,金管會認為,投資不可能沒風險,主打「保本保息、涉保證高利、無風險」都「不妥」,就算是金融業也認為是不會是投資一定有風險,若有打算投資P2P網路借貸平台商品,應仔細了解各平台的網路經營模式、債權真實性,不可憑著業者宣稱的可能的高獲利,就貿然投入。一定要注意債權安全性與金流。

本文獲「工商時報」授權轉載,原文:旭新網路借貸平台又爆雷 金管會朝2方向控管

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