ETF

隨著美國即將停止QE、準備升息,全球金融市場震盪加劇。此時,科技股更是首當其衝,成為主要受災戶;但於此同時,全球對半導體、晶片的需求卻是持續升高,費半指數表現遠優於那斯達克指數,顯示科技股強弱也有差異。

目前在台掛牌的科技相關ETF愈來愈多,大致可分為3大類。究竟該怎麼選、怎麼投資呢?以下分別就3大方向比一比:

資料來源:moneybar

方向1》泛科技股ETF

如果不知道該怎麼挑選科技ETF,最簡單的方法,就是買進國泰費城半導體(00830),或是富邦NASDAQ(00662),不過,近期在美國收縮資金的衝擊下,費半表現比較不受影響,但是那斯達克相對轉弱。

此外,AI人工智慧、機器人等,近期表現也不太好。所以現階段可以費半為主,但長線來說,NASDAQ還是可以留意。

若要挑台灣科技ETF,富邦科技(0052),或是中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)都是可選擇標的。其中,富邦科技的台積電(2330)占比高達61%,等於間接持有台積電。

元大電子(0053)也可以搭上台股科技列車,只是ETF規模太小;另外,中信關鍵半導體、富邦台灣半導體的持股差異不大,只是個股比重不同,持股比富邦科技分散一些。若想搭上台灣半導體列車,都可以考慮。

至於中國科技ETF,目前中國股市還在修正中,表現較弱。不過,若未來中國政策面鼓勵科技產業發展,也具有長線空間,永豐中國科技50大(00887)可以留意。

註:以上為報酬率表現,資料統計至2022.01.17  資料來源:MoneyDJ

方向2》電動車ETF

電動車可以說是目前最夯的題材了,光2021年,1年內就有4檔相關ETF掛牌,另外,還有一檔以電池儲能為主的中信電池及儲能ETF(00902)正在募集中。由於掛牌時間都還不到1年,很難比較優劣。不過,投資人可以先考慮,要選美股為主,還是台股為主。

其中富邦未來車(00895)持股比較集中,包括特斯拉、輝達、台積電3檔,占比就高達53%,過去3個月表現最佳。

雖然電動車是未來重要趨勢,但主要還是看特斯拉表現,若特斯拉續強,有機會帶動整個族群上揚。長線來說,等晶片荒逐漸舒緩後,其他公司才比較有表現機會。投資人若想要擁抱特斯拉,富邦未來車、國泰智能電動車(00893)都可留意。

註:以上為報酬率表現,資料統計至2022.01.17  資料來源:MoneyDJ

方向3》5G網通ETF

2020年後,很多檔5G網路通訊相關ETF陸續掛牌,雖受到疫情影響,但網路需求不墜,相關ETF呈現緩步上揚走勢。此類ETF較偏向硬體設備,隨著5G建設逐漸推進,趨勢仍持續看好。其中,中國5G原先備受期待,但受中國股市修正影響,2021年表現不佳,但近期有緩步回升跡象。

另外,網路資安也是網路環境中的重要元件,不過這類ETF在科技產業中占比極小,比較不受重視,近期股價表現也疲弱。

註:以上為報酬率表現,資料統計至2022.01.17  資料來源:MoneyDJ

該選哪檔ETF,回歸個人需求

如果想要持有科技ETF,又不想花太多時間研究,或是不想受單一個股影響太大,可以從泛科技ETF中選擇。主要還是看你自己喜歡美國、台灣或中國。

目前美國費半、台灣半導體相對強勁,可繼續持有,但要留意金融市場波動;而中國科技ETF基期最低,可以逢低慢慢布局。

另外,若想要搭上熱潮,選擇主題式ETF,電動車或5G都可留意,但擇一就可。短線似乎5G ETF表現較好,而電動車主要看特斯拉是否可以維持強勢。

雖然科技產業最具成長趨勢,但2022年有通膨與收縮資金風險,市場震盪起伏大,產業型ETF占個人投資比重不宜過高,最好嚴控在20%以內。

以上多檔ETF,投資人可以根據自己的風險承受度,選擇1檔~2檔,國外股市、台股分散配置,可以更為從容地面對市場震盪,其中,以定期定額方式投資,仍是較好的策略。

註:以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險

本文獲「moneybar」授權轉載,原文:林奇芬:科技ETF,你該怎麼挑呢?

延伸閱讀
2022恐是大波動年,投資如何持盈保泰?理財教母林奇芬建議3層樓投資法為佳
2021年充滿衝浪行情,2022行情怎麼看?理財教母林奇芬分析:二好三壞,中庸投資保平安


作者簡介_Moneybar

moneybar是財經商業社群網站,幫助你實現財富自由,快樂退休。我們打造「個人化」財商FQ知識,提供:國際金融資訊、台股及ETF投資趨勢、高手實戰經驗。追蹤我們,提升你的 「資」識力,成為投資高手!