布局半導體ETF，怎麼挑？理財教母林奇芬一次解析科技ETF，3大類型、3大市場任你挑

摘要

隨著美國即將停止QE、準備升息，全球金融市場震盪加劇。此時，科技股更是首當其衝，成為主要受災戶；但於此同時，全球對半導體、晶片的需求卻是持續升高，費半指數表現遠優於那斯達克指數，顯示科技股強弱也有差異。

目前在台掛牌的科技相關ETF愈來愈多，大致可分為3大類。究竟該怎麼選、怎麼投資呢？以下分別就3大方向比一比：

資料來源：moneybar

方向1》泛科技股ETF

如果不知道該怎麼挑選科技ETF，最簡單的方法，就是買進國泰費城半導體（00830），或是富邦NASDAQ（00662），不過，近期在美國收縮資金的衝擊下，費半表現比較不受影響，但是那斯達克相對轉弱。

此外，AI人工智慧、機器人等，近期表現也不太好。所以現階段可以費半為主，但長線來說，NASDAQ還是可以留意。

若要挑台灣科技ETF，富邦科技（0052），或是中信關鍵半導體（00891）、富邦台灣半導體（00892）都是可選擇標的。其中，富邦科技的台積電（2330）占比高達61%，等於間接持有台積電。

元大電子（0053）也可以搭上台股科技列車，只是ETF規模太小；另外，中信關鍵半導體、富邦台灣半導體的持股差異不大，只是個股比重不同，持股比富邦科技分散一些。若想搭上台灣半導體列車，都可以考慮。

至於中國科技ETF，目前中國股市還在修正中，表現較弱。不過，若未來中國政策面鼓勵科技產業發展，也具有長線空間，永豐中國科技50大（00887）可以留意。

註：以上為報酬率表現，資料統計至2022.01.17　　資料來源：MoneyDJ

方向2》電動車ETF

電動車可以說是目前最夯的題材了，光2021年，1年內就有4檔相關ETF掛牌，另外，還有一檔以電池儲能為主的中信電池及儲能ETF（00902）正在募集中。由於掛牌時間都還不到1年，很難比較優劣。不過，投資人可以先考慮，要選美股為主，還是台股為主。

其中富邦未來車（00895）持股比較集中，包括特斯拉、輝達、台積電3檔，占比就高達53%，過去3個月表現最佳。

雖然電動車是未來重要趨勢，但主要還是看特斯拉表現，若特斯拉續強，有機會帶動整個族群上揚。長線來說，等晶片荒逐漸舒緩後，其他公司才比較有表現機會。投資人若想要擁抱特斯拉，富邦未來車、國泰智能電動車（00893）都可留意。

註：以上為報酬率表現，資料統計至2022.01.17　　資料來源：MoneyDJ

方向3》5G網通ETF

2020年後，很多檔5G網路通訊相關ETF陸續掛牌，雖受到疫情影響，但網路需求不墜，相關ETF呈現緩步上揚走勢。此類ETF較偏向硬體設備，隨著5G建設逐漸推進，趨勢仍持續看好。其中，中國5G原先備受期待，但受中國股市修正影響，2021年表現不佳，但近期有緩步回升跡象。

另外，網路資安也是網路環境中的重要元件，不過這類ETF在科技產業中占比極小，比較不受重視，近期股價表現也疲弱。

註：以上為報酬率表現，資料統計至2022.01.17　　資料來源：MoneyDJ

該選哪檔ETF，回歸個人需求

如果想要持有科技ETF，又不想花太多時間研究，或是不想受單一個股影響太大，可以從泛科技ETF中選擇。主要還是看你自己喜歡美國、台灣或中國。

目前美國費半、台灣半導體相對強勁，可繼續持有，但要留意金融市場波動；而中國科技ETF基期最低，可以逢低慢慢布局。

另外，若想要搭上熱潮，選擇主題式ETF，電動車或5G都可留意，但擇一就可。短線似乎5G ETF表現較好，而電動車主要看特斯拉是否可以維持強勢。

雖然科技產業最具成長趨勢，但2022年有通膨與收縮資金風險，市場震盪起伏大，產業型ETF占個人投資比重不宜過高，最好嚴控在20%以內。

以上多檔ETF，投資人可以根據自己的風險承受度，選擇1檔～2檔，國外股市、台股分散配置，可以更為從容地面對市場震盪，其中，以定期定額方式投資，仍是較好的策略。

註：以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險

本文獲「moneybar」授權轉載，原文：林奇芬：科技ETF，你該怎麼挑呢？

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