摘要
1.人生的不同階段都有不同的重心，因為投資理財是一輩子的事情，所以持有核心長期部位及一些短中期變動部位很重要，且必須時時保持動態調整。
2.長期而言，想對抗通膨比較保守的工具如債券基金、固定收益商品、平衡型基金等，則是可以提撥3成左右保持流動性投入。
前陣子我才剛處理完內人的長輩後事，這幾天又突然接獲多年好友心肌梗塞而往生，我的感觸良多，也想重新思考一下我們對於未來的種種規畫是否考慮周詳？
人生中如何將那些事物的輕重順序調整擺放？我相信每個人都有自己的想法，也沒有絕對的答案，我現在只能就資產管理這部分來討論一下。
人生的不同階段都有不同的重心，因為投資理財是一輩子的事情，所以持有核心長期部位及一些短中期變動部位都很重要，且必須時時保持動態的彈性。
以我們國人來看，房地產肯定佔有一席之地，甚至可能超過全部資產的一半以上，所以在哪個時間點要投入房市，仍然是非常重要的決定；另外由於長期而言，通膨是無法避免的變數，所以只有長期積極投入會成長的企業股票或股票基金，才有辦法打敗通膨、提高部位獲利，至於比較保守的工具如債券基金、固定收益商品、平衡型基金、多元資產基金、則是可以提撥3成左右保持流動性投入。
這波疫情的演進過程，勢必會打破舊的、創造新的商業模式及生態，因此我們的投資行為也必須要修正及改變，服務型產業會吸引更多新的消費族群，所以無論是求職或投資都要列入考量範圍，至於通膨題材我仍認為雖熱門但還不成氣候。
近期來說，我認為11月上旬大盤可能快要陷入拉回整理的型態，應該可以先採取比較保守的作法，出多進少，先保留一下現金，靜觀其變，不要躁進。
責任編輯：鍾守沂
核稿編輯：易佳蓉
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想追求卓越必須付出代價，就像飯煮好後還得燜…不管是投資還是人生，耐性都是基本功
作者簡介_老馬
現職是個為自己也幫好友做投資規劃的快樂投資人，手中可運用的資金約十幾億。上一份工作是券商自營部操盤手，所掌握之資金規模高達上百億元。