股市

過去5年報酬率排名,近5年打敗0050的金融股只有6檔!

過去5年報酬率排名,近5年打敗0050的金融股只有6檔!

有點佩服自己的無聊,居然把2015~2019年金融股報酬計算出來。為什麼是從2015年開始呢?就這一年突然冒出很多達人鼓吹要存金融股(編按:本文撰於2020年2月22日)。

2015~2019年金融股及0050報酬率排名

 

這張表透露幾個訊息:
1.如果你這5年持有0050,不用費心挑選哪一檔金融股,也能取得第7名,5年來年化報酬率高達10.86%。
2.一堆人跟買的中信金,5年下來是輸給0050的。
3.如果你把資金分成3份,加起來報酬也是不及0050。

即便還有6檔金融股勝出,也透露幾個訊息:
1.15檔只有6檔勝出,意謂你挑選贏0050的機率不到一半,只有40%機會勝出,然後高達60%選到不如0050。
2.即便你眼光精準,你也不敢全壓,你會分散數檔,那合算起來報酬也是不如0050。全壓意謂有高達60%機會會落後給0050。
3.別說金融股較穩定波動較小,就這5年來看0050最高跌幅僅5.5%,而金融股動輒10%以上。能不能抱住還是問題,裡面還有被踢出成分股,又進來的。

如果你是投資0055(金融ETF),這5年也共取得52.23%報酬,恐怕也比你挑選金融股組合來得佳。

本文獲「竹軒的理財筆記」授權轉載,原文:有點佩服自己的無聊,居然把2015-2019年金融股報酬計算出來