觀點新聞

去年以來持續受中美貿易衝突影響,全球經濟數據放緩,雖然未來一年內經濟發生衰退的風險偏低,但面對市場行情忽冷又忽熱,你是不是也跟大多數投資人一樣,內心正在小劇場,既期待又害怕受傷害,擔心沒有順勢進場跟上這一波空頭轉多頭的行情,藉此翻轉財富命運,又或是害怕進場後才發現這波漲勢只是曇花一現?

股債波動攀升、股債市變化快速、景氣來到擴張後期、美元升貶難料以及單一國家政治與經濟風險攀升,是目前投資人感到最捉摸不著的五大煩惱,你是否也有同感?是否也擔心因看錯投資方向,被市場無情地潑冷水,而在投資市場上裹足不前呢?

其實,投資並不難,看錯市場行情也是人之常情,但可怕的是過度重壓單一市場或資產,一旦出現風吹草動,而蒙受資產輪動損失,此時,若有一檔「投資經典款」,透過幫助投資人盡可能地分散投資標的,增加多元收益來源,便可做好波動管理,毋須煩心進出場時點,便可提升資產防疫力,輕鬆追求資產穩健增長,一次解決上述的五大煩惱。

摩根投資基金-多重收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)就是讓投資人用一套資金投資多元資產,不用擔心選錯標的、猜錯行情,完全聚焦多元收益的「投資經典款」,相當適合擔心波動、又不知該如何選擇的投資人。

這是由於該基金布局於全球多元收益型資產,廣納股票、債券、REITs、特別股、可轉債等不同標的,因此能利用資產間的相關性差異,降低整體投資組合波動風險。此外,因為布局標的多具有收益性質,例如股息、債息等,當市場震盪時,這些收息能成為另一種保護傘,增加投資人的安全感。反觀市場表現大好時,任何的多元機會都不漏接。另外,若擔心匯率升貶難以預測,多重收益型基金可以做到高度匯率避險,讓投資人單純參與資產表現,降低匯率影響。

經典款多重收益型基金一次解決五大投資煩惱 

 

 資料來源:摩根資產管理。資料日期:2019.7。  

由於市場預期今年聯準會年底前降息機率高,加上外圍紛擾依舊,各資產間的輪動將更為快速,若有意搭上這波漲升列車,但又只有一筆資金尋求穩健投資的投資人,不妨以摩根投資基金-多重收益基金本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)來參與全球上漲動能,並輕鬆做好資產配置,為資產增添穩定度。

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基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用) 已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書 (或中譯本) 或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券,僅限掛牌上市之有價證券,且不得超過淨資產價值之20%,另投資香港地區紅籌股及H股無限制。投資人亦需留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以高收益債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付;任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。投資人可至摩根資產管理官方網站(www.jpmrich.com.tw)查詢本基金配息組成項目。基金淨值可能因市場因素而上下波動。定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。摩根證券投資信託股份有限公司 地址:臺北市松智路1號20樓 電話:02-8726-8686



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