個人理財

想投資一些美股,例如Amazon、Google這些公司的股票,除了開海外的證券帳戶以外,透過國內股票券商複委託也是一種買進方式。

這篇文章市場先生整理複委託常遇到的問題,其中包含最重要的手續費率怎麼計算。

1. 什麼是複委託?
2. 要怎麼做複委託下單買海外股票?
3. 複委託的手續費及各種費用怎麼計算?
4. 複委託交易要注意的事情?
5. 複委託的優缺點分析?

1. 什麼是複委託 (Sub-brokerage)?
「複委託」的完整稱呼叫做「受託買賣外國有價證券業務」。簡單來說,就是透過國內的券商去海外幫你下單買進股票或ETF。(也可以買海外基金,但基金不建議在股票券商買,透過基金平台買比較省手續費。)

在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)下單買進你要的標的。

2. 要怎麼做複委託下單買海外股票?
大多數股票券商都有複委託的服務,如果你還沒開戶,可閱讀「最新股票開戶優惠推薦券商」這篇文章。開戶或申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶(沒有銀行的話營業員通常會幫你介紹一個他們有配合的銀行,屆時一起開戶)。

開完戶之後,券商軟體通常都有支援可以看海外股票的資訊(有的券商有好幾個軟體,要確認一下是哪一個有支援海外股票),接著你會需要開通複委託交易的服務。

因為各家券商的機制略與費用有不同,交易前最好問一下,有股票帳戶或開好戶之後,打電話去給營業員或公司客服說你要複委託交易即可。

3. 複委託的手續費及各種費用怎麼計算?
複委託手續費跟買賣台股有什麼差異?因為大部分人複委託都是以美股為主,以下以日盛證券的交易為例,以下是一些複委託時可能產生的成本費用:

1. 手續費:下單金額的0.5%(未折扣的數字,折扣可以談),最低USD 37.9美元
2. 交易所費(可忽略):交易價金之 0.0013%,最低為 USD 0.01美元(賣出時收取)
3. TAF 費用(可忽略):每股收取 USD 0.000119,最低為 USD 0.01,最高為 USD 5.95 (賣出時收取)
4. 現金股利稅:美股或ETF如果有配現金股利需扣30%的稅金,這個是跑不掉的

備註1. TAF(trading ative fee):交易活動費,付給美國金融監督局的費用。
備註2. 匯撥股票→這裡沒有列出來,如果你有海外股票要轉換到不同券商的帳戶可以使用匯撥股票,需要付一筆處理費。

至於哪一家最便宜,其實市場先生問了一下,目前各家其實都差不多。畢竟如果你是想省手續費,可能就會考慮海外的一些券商做交易。

4. 複委託交易要注意的事情?
有幾項不同點,是海外交易和台股交易不同的地方需要留意:

● 海外股票交易時間不同
例如美股開盤時間是21:30-4:00(夏令時間)、22:30-5:00(冬令時間)
另外要注意「熔斷機制」,因為很多海外市場是沒有漲跌幅限制,當漲跌幅太大時(例如一天內超過10%),海外會強制暫停交易,等過一段時間才能買賣。

●買賣單位數不同
台灣買股票通常是一次買一張(1000股),但海外是一次買1股或100股。

● 交割幣別不同
用台幣交割或是用美元交割?這決定你最後帳戶的幣別,事先決定好即可,會用複委託的人許多都是用台幣交割。

●信用交易不同
透過台灣券商去做海外複委託,通常都不能信用交易(融資、融券)。

●複委託的優缺點分析?
複委託的優點:比較親切、安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金。
複委託的缺點:費用高,和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴。

快速總結:應該要用複委託嗎?
我見過一些很有錢的投資人是用複委託在做長線操作,因為長期來說那一些手續費是能接受的(但短線不行)。也有一些機構投資人,手上資金很大而且是別人的錢,那就不會透過複委託,而是去找成本低且操作方便的券商下單。

是否要用複委託,市場先生認為見仁見智,許多國外全球券商規模其實都遠大過台灣本土券商,能給的優惠也不少,也有中文客服。但因為台灣法律沒開放,所以一但有萬一也沒有保障,有問題只能靠自己去處理。

本文獲「Mr. Market市場先生」授權轉載,原文:什麼是「複委託」?股票手續費怎麼算?(美股、ETF)



作者簡介_Jam

目前在軟體業從事於財金軟體研發工作,興趣是研究投資、交易、程式、哲學與歷史。證券分析之父葛拉罕的「Mr.Market市場先生」,暗示投資人,應該將自己的情緒與判斷,獨立於市場之外。因為理工背景出身,對於投資的分析、回溯測試等...特別有興趣,也剛好擅長做資料分析與統計,認為統計數據是最能客觀認識市場的一種工具。

部落格:http://www.rich01.com/
臉書粉絲專頁:https://www.facebook.com/Mr.Market.tw


‧ 熱門排行