股市

賺錢的股票就在大賣場

「商店街是市場上最激烈的戰場,想挖好股就要去逛街、大賣場,不要奢望華爾街(媒體與法人)。」這是我投資股市多年以來體會到的必勝法則!

相信你也有相同的經驗,聽信報章媒體消息後買了○○概念股,其實根本不知道個股之業績好壞與經營狀況。

更糟糕的是,後續媒體或法人對這家公司的評價總是「初一十五不一樣」,導致投資人追高殺低、虧損連連。

但到商店街挖好股的情報完全不一樣,因市場真實的情況就在我們眼前,完全騙不了人,所以選股我都去商店街,而非追蹤華爾街。

此外,「未了解(產業內涵),就實踐(買進股票)」,是我觀察散戶們會十賭九輸的主因之一。通常,財經媒體上所謂的「概念股」,就是那些讓散戶一點概念都沒有的股票。

印象最深的,莫過於幾年前連3G上網都尚未普及時,電視上就出現所謂的「4G 概念股」,讓我那位連3G上網都不知是何物的老媽,也怦然心動。

相反的,到商店街購物所發現的市場情況,都是我們親眼所見的,因此有著資訊透明度高、選股簡單、買進和持股都安心等特點(圖表2-1)。

圖表2-1:商店街挖好股與華爾街選股之特性比較

大家逛街都買什麼?去股市裡找它的相關企業就對了

有很多人懷疑,商店街真的能找到好股嗎?在出現這個念頭的時候,請試著回想一下,週末跟朋友家人去逛街時的場景。

通常我週末醒來都已經接近中午了,所以決定早餐跟午餐一次解決。出門到街上走一走,眼前出現麥當勞、肯德基及摩斯漢堡等,都不知該選哪一個,像這樣煩惱該吃哪一間,也是一種小確幸,不像平常工作日只能吃便當。最後,我決定走進一般人最熟悉的麥當勞飽餐一頓。

吃完早午餐後,緊接著到電影院享受影音的震撼,看電影不喝點飲料或吃點零食就太空虛了,不過,身為投資人就是會精打細算,比起電影院,便利商店的食物更平價,此時7-ELEVEN就是最好的朋友。買了茶裏王、可口可樂等飲料,當然也少不了買卡迪那薯條、可樂果等零食。

要有位置坐還真難,不論何時來都是滿滿的人潮。剛好隔壁有康是美跟寶雅等知名連鎖店,索性就外帶星巴克,邊喝咖啡邊陪女朋友逛藥妝店,相信女友一定也會很高興。

本來只是想順便逛一下,但女人的錢就是這麼好賺,結果咖啡喝完,手上也多了幾包戰利品⋯⋯。

你一定有跟我相似的逛街經驗,現在花 30 秒仔細想一下對應的公司,其實逛街的過程已幫你選好股了。

以上述的例子來說,早午餐提到的臺灣三大連鎖速食餐廳,有麥當勞、肯德基與摩斯漢堡,其雞肉的主要供應商之一,為國內肉品大廠卜蜂(1215)。另外,三大速食業者目前只有摩斯漢堡在台股上市,但並不是以摩斯為名上櫃,而是以安心(1259)掛牌。

在速食醬料的部分,摩斯的芥末醬與酸甜醬所使用的沙拉油,是由大統益(1232)生產,順帶一提,夜市、商店街裡多數的攤商,如:鹹酥雞與東山鴨頭等攤販所使用的沙拉油,絕大部分也是大統益出品的「美食家沙拉油」。

 

接著,為了買飲料零食而去7-ELEVEN,相信大家都知道,7-ELEVEN隸屬於統一超(2912),並在全臺擁有5,100 家門市,為連鎖超商的龍頭。就連看完電影必逛的星巴克和康是美,其實都是其子公司。

可樂果與卡迪那則是耳熟能詳的經典零食,生產的公司為聯華食(1231),同時聯華食還擁有萬歲牌堅果與元本山海苔等知名產品,更是7-ELEVEN的鮮食供應商。

話說回來,看電影時我們喝的飲料種類選擇那麼多,很難找對應的公司怎麼辦?答案很簡單, 往上游找就對了!宏全(9939)提供各大品牌飲料的包材還有充填代工服務,客戶遍及可口可樂、統一(1216)等大廠,像茶裏王系列飲品,就是由宏全代工生產的著名產品。

 

再回到通路,我女朋友最喜歡逛的寶雅(5904),是從南部起家的大型美妝生活用品百貨,目前積極在北部拓點。至於女人的錢有多好賺?看看寶雅高達300元以上的股價就知道。

值得注意的是,目前許多商店的結帳系統,皆已導入POS(Point of sales)銷售點終端系統。除了結帳外,還提供像存貨查詢等額外功能,在當前多元結帳方式,加上廠商優惠訊息滿載之狀況下,會有越來越多商家,採用POS系統來協助櫃檯人員結帳。例如:麥當勞與85度C的POS系統,都是由振樺電(8114)出產,因此 POS 結帳系統的相關公司,也值得多留意。

其實,選股一點也不難,光是吃個速食與去超商買東西,就能篩出一堆好股,這就是推著購物車選股票的樂趣所在。

圖表2-2:選股要去商店街、大賣場之範例公司(2015年至2017年間股價漲跌幅)

商店街概念股,比定存好十倍

接著進一步統計之前提到的逛街選股之相關公司,從2015年底到2017年第一季結束的平均股價變化,排除卜蜂(1215)一年多來大漲97%的誇張績效,這些商店街概念股多數漲幅都在10% 左右,甚至更高,這表現可是定存利率的十倍。

此外,如果將這些公司2016年派發的股利也加進來,投報率更驚人,更不用提比許多散戶追逐的假飆股都還要飆。

雖然宏全(9939)因部分客戶退出市場及主要客戶統一計畫將包材業務移至子公司,漲幅不顯著但其積極布局東南亞及中國市場,並與中國最大飲料公司華潤怡寶合作,2017年3月宣布將配發2.5元現金股利,發展潛力無限,商店街概念股的股價表現,勢必跌破許多人的眼鏡,而且再也不用到處求明牌、每天準時收看分析師的節目,只要到街上逛一圈,在排隊結帳時,花30秒看一下產品上的公司資訊,投資方向就在眼前。

圖表2-3:購物時花30秒確認商品包裝上的製造商註記,就能找出值得投資的標的

圖表2-4:商店街選股三步驟(以佳格〔1227〕為例)


書籍簡介

書名:我的購物車選股法,年賺30%:誰賺走我的錢,我就買這家公司股票把錢賺回來,許凱廸從購物經驗找標的,越消費越有錢
作者:許凱廸
出版社:大是文化
出版日期:2017/04/27

作者簡介

國立臺灣大學生物科技所博士候選人與臺大生技創業學生會創辦人,曾於臺灣工業銀行投資部實習。大三時拿了畢生積蓄20萬元投資台股,跟大部分的散戶一樣,下場是「你不理財、財不理你」,大學畢業時輸掉一半本金。

體悟散戶不懂技術分析、沒有內線、更沒資金。因此下定決心要找出屬於散戶的勝利方程式,在不斷的轉換投資模式後,發現最好的投資標的其實都在生活當中,並在兩年內賺回虧損的50%本金,便開始在網路上提倡「生活投資學」,讓散戶以時間換取空間戰勝法人。每天只需要30秒思考消費習慣,不用時時盯盤、不追高殺低到處問明牌,只要上街逛一逛,就能找到屬於自己的「生活投資概念股」。

2013年中開始撰寫「生活投資&投資生活」部落格後,廣受網友好評。文章多次登上「痞客邦」政經分類文章及《商業周刊》財富網熱門文章榜首,曾接受《財訊》、《Money錢》等多家財經雜誌專訪。

2015年中受邀為「股感知識庫」專欄作家,隔年以<十大生活投資定存股>一文拿下股感知識庫2016年臺灣達人專欄系列人氣榜前三名,並授權發表於《商業周刊》財富網,各平台總計超過10萬人點閱,現為《商業周刊》財富網專欄作家,目前發布六篇文章,點閱率破30萬次。

臉書專頁「生活投資&投資生活」:www.facebook.com/lifeinvestment168/