如何把企業管理財務的方法運用在個人理財上面呢？可以從建立個人/家庭的財務報表做起，有所謂的四大報表：
一、個人/家庭收支預算管理表（對照於企業的現金流量表）
在企業財務報表內的現金流量表，看的是企業資產的「流動性」，而所謂「流動性」，指的是資產轉換成現金的方便性。它是一項有價財富，企業擁有愈多高流動性資產，其陷入財務危機的可能性便降低。
而個人的工作收入、投資收入與其他收入等，會產生現金流入，但又會有流出，就是各項的支出。如果收入減去支出還有剩餘時，這些金額就是可以用來做為計劃儲蓄或投資的。下面這個表，可以看到各項支出金額所佔比率是否合理，如果是一個健全的個人/家庭財務報表，在收支預算上應保持合理的資金流動性，如果支出大於收入，財務會出現問題：
二、損益表
損益表是揭露公司於一段期間內，經營績效與盈虧損益的報表，它可以看到企業因主要營業項目所產生的營業利潤，還有因非營業行為所產生的收入與支出內容。
在個人/家庭財務報表內，以年度總收入減掉年度支出，可以得出損益表。以年度為單位，整理出一份報表，對個人與家庭會有很大的幫助，因為它會提供一個角度，讓你檢視個人/家庭整體的財務，以做為是否需要調整的參考。很重要的觀念是：先把用來做計劃儲蓄或投資的錢，在每月提撥出來後，再做其他的花費，如購買非生活必需品、吃大餐等，而不是順其自然，等花完有剩的錢才來做儲蓄，這是很難存到錢的。
三、資產負債表
企業的資產負債表也稱為財務狀況表，它是一份記錄公司在特定日期的資金來源與去向的報表，用途是可以了解公司的周轉空間、債務壓力、資產結構、資產品質等。
在個人/家庭的資產負債表，可以看到所擁有的資產結構，如：
1.資產項目：動產、不動產、投資資產（基金、股票等，其投資績效如何？投資資產配置是否適當？是否可以符合財務目標需求的績效？）
2. 負債：債務項目金額是否佔支出項目太高？未來償債能力如何、是良性負債（房貸、投資性質的貸款），或不良負債（信用卡卡債、現金卡卡債等），這時就需要思考如何降低債務、改善資產負債表結構，讓計劃儲蓄與餘絀的金額增加，以提高權益（淨值）。
四、資產配置表
資產配置表可以讓你了解，你的各項資產的類別與資產投資的效率。資產一般分為「自用資產」與「生息資產」，自用資產就是自住的房子，正常狀況下，自住的房子不會出售，因此它並沒有相對的流動性。而生息資產是用在儲蓄、投資等用途上，你可藉由投資產生報酬，來增加資產負債表中的權益（淨值）。
生息資產會根據財務目標的不同，依適當比例配置在長、中、短期的投資資產配置上，此時，投資資產的投資績效，會直接影響到你的財務目標是否可以達成，因此投資資產的資產管理非常重要，怎麼把資產做有效率的投資，在考量風險的前提下，如何讓你的投資可以每年帶來穩健的報酬率，讓你的財務目標一一按照時間順利實現，投資資產管理是一個蠻重要的議題。
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