ETF

圖片來源:Adobe Firefly

很多粉絲應該知道,孫太一開始存股投資是從存「個股」開始,當時存最多的就是第一金(2892),等到規模達2,000萬元左右,為了「降低單一持股比重+更穩定的現金流」,因此孫太從存個股第一金開始轉換至「ETF」——國泰永續高股息(00878)

為什麼選擇00878?

前幾天有粉絲詢問:「為什麼選擇00878?」

其實這還是跟孫太自己存股的「選股邏輯」有關,如同《存股輕鬆學》書中提及挑選存股標的5步驟,分別是:

1.選擇體質健全的公司(連續5年EPS大於1元)。
2.選擇股價穩定度高的公司(股本大於300億元)。
3.每年配發股利股息。
4.股價不能離淨值太遠。
5.股性相合。

而這樣挑選出來的個股通常都是包含著:「穩健」+「穩定成長」+「大型」+「長期獲利」且「配息大方」這幾個要素的好公司!當時的時空背景,孫太挑選標的與00878成分股的重疊度非常高(約70%),也就是說如果我投資00878,大概就等於投資70%自己的篩選股!

因此孫太心想,與其一次花心思去照顧幾十檔個股,不如輕鬆購買一檔ETF,因為購買一檔ETF就等於一次擁有30檔優質的標的,既簡單又輕鬆!

再加上當時00878納入了穩定配息的「收益平準金」制度,孫太為了要擁有穩定的現金流,還特別觀察00878的2季配息狀態,在了解了收益平準金的運作機制再加上連續2季配息穩定之後,孫太才開始了進入了存股階段2:「存ETF」的歷程,後期再將資金分散建立一共3檔核心ETF,以自組ETF的方式達到月月配的組合。

為什麼00878是核心持股呢?

如同孫太的一直以來的選股策略,我非常看重「體質健全」的公司,因此在選擇核心持股時,更傾向觀察更久一點的數據,畢竟用「實打實的成績單」佐證投資標的穩健度,是決定納入長期持有存股的重要參考依據。持有00878 這2年多來,已配給我高達374萬117元的股息(已扣除二代健保及匯費),完全符合「穩定的現金流」。

再加上00878的「β值」大約在0.8左右,這些年表現穩定,發行4年的過程中經歷了幾次大盤回檔與修正,00878的穩定度大家有目共睹,算是高股息ETF中的佼佼者。當然,這個表現還是來自於「成分股」的篩選!進而達到更遠端的期待,那就是幫助我達到「好好退休」的目標。

補充說明:β值0.8是什麼概念呢?大家可以想像成:當大盤下跌10%時,00878只會下跌8%左右。

目前00878的基金規模約2,600多億元,在台股ETF中排第3,僅次於元大台灣50(0050)元大高股息(0056),高股息ETF中排第2,在目前競爭者眾的高競爭年代,受益人數高達123萬人,是台股ETF中受益人數最多,還是ETF定期定額人氣排行榜冠軍,深受百萬投資人的青睞,無論投資標的如何推陳出新,孫太認為能夠自己吃得飽、睡得好且長期持有的標的,就是最適合當下的選擇!

投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

不看盤、等領息、做自己,是我目前的存股狀態。做任何投資前還是要請粉絲警慎思考及判斷!畢竟,適合我的投資方式不見得適合你,找到適合自己的投資模式最重要!

本文獲「孫悟天存股-孫太」授權轉載,原文:高股息標的變多了,孫太為什麼還是以00878做為核心持股?

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小檔案_孫太

作家孫悟天的太太,本身擁有美國催眠師證照。從小出身貧困,國小時就開始利用暑假打工幫忙分攤家計,國中畢業展開半工半讀的生活,16歲開啟理財之路、20歲存百萬,擁有20多年投資經驗。

2008年金融海嘯和悟天一起在股海受過傷,為此努力尋找賠錢的真正原因,踏上終身學習這條路,不僅在心理學下功夫,甚至取得美國心理學相關證照,也曾進入銀行工作,了解富人思維以及學習如何錢滾錢的方法。

人生哲理:「保守心,勝過保守一切,因為一生的果效是由心發出。」金錢是用來幫助生活變好的工具,但不是人生唯一目標,應該留更多時間給自己和家人,成為生活的主人。

期許每一位看完書的讀者都能有所收穫,找出自己生命的閃光點,拿回生命主控權,運用投資理財工具,打造屬於你獨一無二的幸福人生。

粉絲專頁:孫悟天存股-孫太
負責專欄:孫悟天存股-孫太金控優雅存股術

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