摘要
1.主題式ETF因具備明確產業趨勢，行情看好時績效表現有機會優於市值型ETF。
2.近來最熱門為人工智慧與機器人主題，國內掛牌共5檔ETF，其中00952與00962配息穩定，尤以00952近3月績效略勝。建議投資人可趁回檔時布局，搭上AI成長浪潮。
上週跟大家分享了主動式ETF，獲得了不少投資朋友的回應，其中有不少人問到主題式ETF的問題。的確，在行情看好的情形之下，主題式ETF若是屬於盤面主流，那麼績效報酬是很有可能贏過市值型ETF，至於主動式ETF就要看操盤經理人如何選股了。
時下最熱門的主題式ETF
既然大家對主題式ETF這麼感興趣，那麼我就來幫大家做一下功課，幫助大家了解主題式ETF吧。簡單來說，主題式ETF是一種投資於與特定長期趨勢、行業或「主題」相關的公司。
不同於傳統的ETF可能追蹤一個廣泛的市場指數（例如S&P 500、台灣50）或某個特定行業（如科技股、金融股），主題式ETF的投資範圍更具針對性，旨在捕捉那些因特定創新或社會變革而有望實現強勁增長的領域，例如：基因組學與生物科技、潔淨能源、雲端運算、網路安全以及時下最熱門的人工智能與機器人 （AI & Robotics）。
由於川普當選美國總統之後，對於能源政策跟拜登大不相同，所以乾淨能源這一塊目前的市場氣氛比較紛歧。現階段市場普遍看好的，還是人工智能與機器人這一區塊，所以今天就來跟大家分享一下目前國內掛牌的人工智能與機器人這一主題的ETF。
5檔國內掛牌的AI主題式ETF
目前國內掛牌的人工智能與機器人主題ETF一共有5檔，請參考表1。
挑選國內配息穩定的AI ETF
表1是5檔AI主題相關ETF，其中有3檔是投資海外，2檔是投資台灣。在過去我們可能會覺得投資海外或是國內沒有什麼差，但是在今年可能會有不大一樣，因為今年新台幣特別強勢，在新台幣升值的趨勢下，持有美元計價的資產，很可能會有淨值的減損。
另外在配息頻率的比較上，3檔海外ETF有2檔沒有配息，1檔年配息，就是台新全球AI （00851）。可是我查看了配息記錄，過去只有2020年、2021年有過配息，近3年都沒有配息。所以想要有股息收入的投資朋友，建議從2檔國內的ETF做選擇。
台新台灣AI優息動能 （00962）在本（7）月15日第1次除息，配息金額0.025元，單次配息率0.264%。凱基優選台灣AI 50 （00952）今年已經配息2次，分別是0.02元及0.02元，今年以來的累計配息為0.04元。如果未來5次的配息都是0.2元，全年可望配息0.02x7=0.14元。
00952近3個月績效略勝一籌
比較完配息之後，再來看淨值的績效報酬。近3個月台股受惠AI股擔任主流，加權指數重回2萬3,000點，所以特別來比較一下00962與00952兩檔ETF近3個月的淨值漲幅，發現是00952略勝一籌。請參考下圖1。
圖1：00952 VS. 00962近3個月淨值走勢
資料來源：MoneyDJ
為什麼同樣是挑選台股中的AI相關個股，為什麼00952在過去3個月會略勝一籌呢？我判斷有2個主要原因。
00952今年5月份進行了年度第一次成分股審核，納入了許多基本面穩健、具備高股息潛力的AI概念股。這些被納入的股票不僅有股息作為下檔保護，同時也搭上了這波成長的順風車。
00952的權重設計讓中型股在ETF中占有足夠的比重，而不是重押在市值較大的權值股，因此當中型股的股價飆漲時，更能有效地貢獻ETF的淨值績效。
趁回檔時布局AI主題ETF
這個月Nvidia創下4兆美元的市值，成為全球市值第1名的企業。之後又因川普政策髮夾彎，令Nvidia獲得重返中國市場的機會。在AI領頭羊持續走高情形之下，台灣的AI相關概念股自然水漲船高，投資朋友若是無法精準地選股做投資，不妨就參考AI主題式的ETF，趁回檔時布局，一樣可以搭上本波AI浪潮的順風車唷。選股教練祝各位投資朋友操作順利！
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作者簡介_陳唯泰
從事金融證券業超過15年，合格證券分析師，現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆，並且是證基會、中正社區大學、中山社區大學以及明星雲學苑講師，Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。
投資心法首重總體經濟的多空循環，並結合基本面選股與技術面操作；認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作：《相信我，你的錢賺不完》、《台股股民曆》。
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