ETF
摘要

1.006208調降費用並暗示可能分割後,引發網友建議改為「不配息市值型ETF」以對抗0050。

2.股魚認為,市場上已有2種替代方式:一是銀行販售的ETF連結基金,二是市值型正2 ETF,後者近5年績效達320%。

這陣子富邦台50(006208)調降管理費與暗示可能要進行分割後,一堆網友紛紛在留言下方出謀獻策,認為要幹掉老大哥元大台灣50(0050)最致命的一招就是改為「不配息的市值型ETF」這樣可以做出差異化,吸引追求長期增長又懶得手動再投入的投資人。

但其實在市場中想要投資市值型又不想手動配息再投入,有2種方式可以解決:一是買銀行端發行的ETF連結基金、另一種則是購買市值型正2。

方法1.ETF連結基金:就跟共同基金購買的管道相同,有不配息的ETF可供選擇。
方法2.正2槓桿型ETF:就俗稱的正2啦,很多人都會告訴你正2不能長期投資,投信網頁也會告訴你不能長期投資的就是這玩意啦!

至於能不能長期投資,答案取決於你是怎樣的風險偏好,能不能接受2倍波動。能接受的話,績效看下面就知道了

2025年4月9日反彈以來:

市值型反彈:33%以上
正2反彈:69%以上

近5年績效:

市值型:140%以上
正2績效:320%以上

能夠存活5年以上的產品,還能交出超過2倍的績效。很多人所謂的長期投資可能連1年都有問題,正2這產品可是有超過10年的績效紀錄可以回溯,可能比你的長期投資週期還長。那能不能長期投資就自己衡量吧,反正我也不想說服你!

正2因為長期累積績效頗高,也導致市價來到一定的門檻。不過各位也不用擔心,近期國泰臺灣加權正2(00663L)不是進行過1分7嗎? 分割後每張價格來到27.69元,比0050還便宜,但績效數字可是很猛的2倍以上。

如果過去你覺得投資正2價格很貴買不起,又想要體驗正2的美麗(績效)與哀愁(波動),那分割後的00663L就便宜很多囉!不要老是聽別人說,適不適合只有自己體驗過最準確!

圖片來源:股魚

本文獲「股魚」授權轉載,原文:網友出招:006208想幹掉0050,乾脆改成不配息?但真想不配息,這2招更直接!

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作者簡介_股魚


專業投資人,不定期在各財經媒體發表專欄文章。深耕於財報投資領域,堅持不看盤是投資方式也是一種生活態度。出身於散戶,瞭解散戶常見的投資問題,透過教學互動的過程持續推廣投資理念。

著作:《ETF大贏家:股魚教你紅綠燈超簡單投資術》

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