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金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選、每月定期定額排行的常客,尤其是在定期定額個股排行前10名中,金控股已從過去的6檔緩增至8檔,等於14家金控中有過半數的金控都深受存股族喜愛。

而金融股之所以受到廣大股民青睞,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

2024年前4月獲利、最新配息全公告!

時逢2024年5月,又到了最新一期金控獲利成績的開獎時刻,對比去年同期,部分金控股或多或少仍受防疫雙險影響而壓縮獲利,不過有多家金控更是早早走出理賠陰霾,從獲利表現上不難看出些端倪,因此也讓為數眾多的金融存股族們殷殷期盼著今年最新的股利政策。

現在就來看看,14家金控中獲利表現誰能持續繳出亮眼成績?

 

在今年14家金控今年前4月的累計EPS獲利表現上,有幾項觀察重點:

再度蟬聯金控獲利王:國泰金(2882)

過去長期身為金控獲利二哥的國泰金,在前一期(2024年Q1)的金控排行中,以累計EPS 2.57元的成績,罕見地超車過去長期位居金控獲利王的富邦金(2881),而本期以累計EPS 3.53元的成績,再度續蟬聯金控獲利王。富邦金(2881)則以3.34元的EPS獲利成績暫居第2。

獲利翻倍狂賺:國泰金、開發金(2883)

對比去年同期,本期的EPS年增率表現上可發現有2家金控獲利翻倍、甚至可用「狂賺」來形容,分別是國泰金和開發金,2家金控的EPS年成長率竟都超過100%,數值分別為310.48%和156%!

為什麼能有如此驚人年增率表現?除了今年前4月獲利表現大躍進之外,另一個因素就是去年同期表現的基期較低所致。雖金控們在去(2023)年時,已相繼走出防疫雙險理賠的虧損陰霾,不過在上半年的獲利表現上或多或少仍有些影響。以國泰金為例,去年同期累計EPS不到1元(0.86元),且旗下其他事業單位都有賺錢、僅有國泰產險虧損,當期累計EPS為-0.52元,拉低了金控整體的獲利表現。

14家金控配息全出爐!僅1家不配股不配息

從上表1中可發現,14家金控擁有為數不少的股民(受益人數)所愛戴,幾乎都有40萬人以上的水準,當中更以開發金(2883)的股民數最多、來到85萬3,990人!雖然它去年不配股也不配息,不過似乎並未影響它的人氣表現。以集保所5月10日的「股權分散表」資訊可察覺,開發金是台股中受益人數第3高的一檔個股,僅次於中鋼(2002)和台積電(2330)。

另外值得一提的是,去年3家金控——開發金、國票金(2889)和新光金(2888)都是不配股不配息的,不過在今年整體獲利大回血的情況下,僅剩近期獲利正式由虧轉盈的新光金,依舊是不配股不配息,也是14家金控裡唯一不配息的。

最新配息與現金殖利率

至於其他金控部分,雖然今年有不少金控配息顯著提高,不過在近期金融類股走強的情況下,現金殖利率表現或許會稍微受到壓抑。若以5月14日收盤價、今年度的現金股利計算現金殖利率,超過4%的金控來到4檔,依殖利率高低排序資訊如下:

中信金(2891)

1.現金股利:1.8元
2.股票股利:0元
3.現金殖利率:4.99%

國票金(2889)

1.現金股利:0.73元
2.股票股利:0.25元
3.現金殖利率:4.76%

華南金(2880)

1.現金股利:1.2元
2.股票股利:0.1元
3.現金殖利率:4.6%

玉山金(2884)

1.現金股利:1.2元
2.股票股利:0.2元
3.現金殖利率:4.3%

最後要提醒的是,高現金殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。而手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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