摘要
1.既然是市值型ETF,所以著眼的是長期資產的累積,中間過程配息與否,都不影響我持續投入的計畫。
2.景氣循環的關係,台灣最近5次循環的完整時間,最短是33個月、最長是49個月,介於2.8年~4.1年之間,基本上5年就可以完整走過1個循環。
2022年接近尾聲了!今年大多數的ETF也都已經公布了全年配息,佑佑發現,今年有不少檔市值型ETF的配息創新高,在熊市震盪的氛圍下,配息水準高,對存股人來說,仍是相當振奮的消息。
到底有哪些市值型ETF配息創高呢?截至11月,台灣掛牌的市值型ETF一共有8檔,不過中信台灣智慧50(00912)今年6月才掛牌,所以沒有過去的表現可以參考,因此,來看看另外7檔ETF的狀況。
在這7檔ETF當中,有4檔ETF今年配息創下各自掛牌以來的新高,包含:元大台灣50(0050)、元大MSCI台灣(006203)、富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG永續(00850)(詳見下表)。
7檔市值型ETF的2022年配息創新高
註:單元為「元」 資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網
我自己有投資這4檔ETF其中1檔,加上年初大盤從萬八下跌到萬二的過程中,我除了定期定額,還設定了不定期不定額的加碼策略,而且我也按照策略執行,所以今年的配息,我算是有了一筆「意外之財」。
長期投資,含息報酬率最重要
為什麼是意外之財呢?當時我設定定期定額,打算一路乖乖扣款5年,既然是市值型ETF,所以著眼的是長期資產的累積,中間過程配息與否,都不影響我持續投入的計畫。
朋友問我為什麼要設定5年?有2個主要原因:
首先,因為景氣循環的關係,台灣最近5次循環的完整時間,最短是33個月、最長是49個月,介於2.8年~4.1年之間,基本上5年就可以完整走過1個循環。
其次,因為階段性的財務規畫,我是以5年為1個單位做考量,雖然我每年都有資產累積的短期目標,但大多數的資產都在投資市場中,換句話說,市場上下起伏,很容易讓我們在牛市時,資產突然膨脹,出現「哇!我很會賺、存很多」的錯覺,但熊市時又突然存不到錢,所以我會同時設定5年的中期目標,心裡比較踏實——這做法也推薦給大家,畢竟理財可是一輩子的課題。
既然打算持有至少5年,ETF的績效表現自然不能只看配息,「含息報酬率」才是長期持有者最應該關心的事情。不過老實說,不同區間的報酬統計,有時候是A勝出,另一段時間則是B勝出,沒有誰總是一路領先,只要長期維持一定的水準,譬如總是在同類型排行前段班,就是可以考慮的標的。
分享一下當時我選市值型ETF的思考步驟:先確認自己認不認同ESG的概念,而佑佑本身因為認同,所以保留富邦公司治理ETF以及元大台灣ESG永續ETF,因為它們都具有ESG的選股邏輯。
下一步,確認基金規模,因為規模太小,流動性通常不好,遇到極端情況甚至可能會下市,而這2檔都很不錯,因此持續放在口袋名單。
最後,我觀察了長期的含息報酬率、管理費等,最終選出了富邦公司治理ETF當作我長期存股的部位。
大家也可以參考佑佑這樣的思考步驟,選出自己喜歡的ETF。
本文獲「Hi~I’m佑佑:)」授權轉載,原文:4檔市值型ETF配息創新高想選標的?先看這件事!
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作者簡介_林帝佑
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7年級後段班,不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者,不只因為工作需要,而是本身熱愛理財,所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年,還了20萬元的學貸、去了9個國家,還累積150萬元的資產,被同事戲稱「小猶太」,希望能幫助讀者一起賺大錢!出國玩!
著作:《佑佑努力記 3年從零存款到100萬》