ETF

想存股,又不知道該存哪一檔?現在你不用煩惱了,只要買高股息ETF,讓你存股、配息,雙效合一。

目前高股息ETF漸受投資人歡迎,有更多基金公司發行相關產品,投資人不需要死守元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)。但買高股息ETF之前,還是要先弄懂各檔ETF的差異,才能選到適合自己的產品。

買高股息ETF有3大好處:

1.可以分散持有多檔股票(平均約30~50檔股票)。
2.投資金額小,投資門檻低(目前大多在2萬元~5萬元)。
3.高殖利率,目前較重視配息能力,大多選殖利率在4%以上,且股價相對波動較小的股票,也就是所謂的「高息低波」。

但這幾年又增加一個新題材,重視ESG(企業社會責任)的公司,例如元大台灣ESG永續(00850)、國泰台灣ESG永續高股息(即將募集)等。

 

從以上資料可知,這些ETF確實可以提供穩定的股息,股價波動也較溫和,即使遇到台股發生系統性風險,這類ETF風險也相對較小,可說是進可攻、退可守的產品。

各檔ETF持股結構有差異

不過,我們還可再進一步認識這些ETF的投資內涵有什麼差異。從下方表格中可以看出,國泰股利精選30(00701)較偏重金融股,占比超過一半,而元大台灣高息低波(00713)、FH富時台灣高息低波(00731)、富邦台灣優質高息(00730)、新光內需收益(00742)、兆豐藍籌30(00690)這5檔ETF,產業配置較分散,涵蓋金融、塑化、食品、電腦周邊、通訊網路等;另外,元大高股息、富邦台灣中小(00733)、元大MSCI台灣(006203)、元大台灣50等,則較偏重半導體、電腦周邊產業。

投資人若想要穩健配息、產業均衡配置,可以從前面幾檔ETF挑選,若想要參與電子業成長趨勢,可以考慮後面幾檔以電子股為主的ETF,但後者可能股價波動較大,配息率相對會打折。

 
資料來源:公開資訊觀測站,統計至2020年5月底

由於目前台灣銀行定存利率不到1%,選擇高股息ETF,配息率優於銀行定存,值得定存族考慮;若擔心股價波動風險,也可以用定期定額方式長期投資這類ETF,分散買進時點,更可降低波動風險。

另外,關於配息時間,過去較偏重在下半年配息,因此也會有除權行情,但現在有許多ETF採取半年配息1次或季配息,以分散除權息帶來的波動,投資前可先確認一下。

註:以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險

本文獲「moneybar」授權轉載,原文:高股息ETF成為投資人新歡


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