【富邦投信行銷資訊】
※影片拍攝日期:2025/6/5 ※
深受投資人喜愛的「富邦台50 ETF(006208)」近來可謂雙喜臨門,不僅第3度榮獲 商周Smart智富台灣基金獎-國內原型類指數股票型基金獎(註1),富邦投信近期更宣布調降經理費及保管費。006208成立13年來讓台股投資變得更簡單便利,現在長期持有成本還能省更多,堪稱是對投資人相當友善的優質ETF。
(註1)資料來源:商周Smart智富台灣基金獎、Smart智富台灣基金獎(晨星技術指導),富邦投信整理,資料日期:2025年、2022年、2020年。
高人氣、成長快、低費用率 富邦台50 ETF三度獲商周Smart智富台灣基金獎
ETF是近年國人最喜愛的投資工具,成長速度相當快速,根據投信投顧公會資料顯示,至2025年5月底ETF總檔數已達272檔,整體ETF規模更是逾6.3兆台幣。ETF成長大爆發,讓被譽為基金界奧斯卡獎的商周Smart智富台灣基金獎競爭更加激烈,「富邦台50 ETF(006208)」卻屢次脫穎而出,共三次勇奪最佳ETF。今年獲獎歸功於三大關鍵因素(註2):
1. 投資人支持度高:截至2024年底,定期定額戶數超過26.7萬戶,顯示006208已成為長期投資首選。
2. 費用率極具競爭力:統計顯示2024年總費用率僅0.23%,為同類產品中最低。
3. 資產規模成長快速:2024年資產規模年增幅度超過150%,具備規模投資效益。
(註2)資料來源:證交所,投信投顧公會, 統計期間:2024年全年。
總費用率資料來源:投信投顧公會;總費用率包括:交易直接成本與會計帳列之費用
富邦台50 ETF調降費用率 長期投資省更多
「富邦台50 ETF(006208)」經理人洪珮甄進一步指出,受惠成本與規模上的多重優勢,2025年前四月累計總費用率已經降至0.07%(註3)。為了讓投資人降低投資成本,富邦投信也已獲主管機關核准006208現行一段式收取0.15%經理費與0.035%保管費的作法,將改為依照基金規模分級調降,經理費最低調降至0.05%,保管費則為0.025%。
例如,依6月13日規模2,329億元計算,其中經理費為1,000億元(含)以內調整為0.15%,再針對規模逾1,000億元至5,000億元部分(即2,329億元-1,000億元=1,329億元)調整至0.10%,兩者加權計算後約為0.1215%。未來規模成長至逾5,000億元至1兆元、逾1兆元部分,經理費將再分別調整至0.08%、0.05%;保管費採相同架構,1兆元(含)以下之部分調整為0.03%,後續規模若超過1兆元部分再調整至0.025%。
(註3)資料來源:投信投顧公會, 統計期間:2025年1-4月。
總費用率資料來源:投信投顧公會;總費用率包括:交易直接成本與會計帳列之費用
圖片來源:富邦投信
關稅戰無損台灣全球AI核心地位 成長前景依然可期
006208自2012年掛牌至今已13年,提供與台灣經濟成長高度連動的報酬機會,目前權重較高的成份股有台積電、聯發科、鴻海等國內科技龍頭企業(註4),對於美國總統川普關稅戰恐衝擊台股與科技業,洪珮甄認為無需過度憂慮,這些科技公司是全球龍頭,具有一定的成本轉嫁能力,況且AI是全球現在最關鍵的趨勢,台灣又是AI供應鏈的重鎮,成長前景依然可期。
投資達人阿格力也表示,從輝達(註4)在台灣設立總部,就可看出具備完整供應鏈與人才優勢的台灣,將成爲「AI世界工廠」,台灣無論在AI技術、機器人、晶片設計與製造都有完整布局,擁有無可取代的優勢。
台股下半年料持續震盪 定期定額翻轉財富良機
不過川普關稅戰尚未落幕,台股下半年恐仍維持震盪走勢,投資人該採取何種策略?阿格力認為,「方向比努力重要」,課徵關稅影響的是公司短期盈餘,但不會改變公司產業地位與台灣地位,在台灣經濟成長方向明確下,不如定期定額長期投資。像006208這樣與台灣經濟、台股大盤高度連動的市值型ETF,買了睡得著、跌時敢加碼,就很適合作為長期資產配置的核心標的,加上006208不斷優化費用結構,投資起來省力又省成本,一舉數得。
如果你看好台股又擔心關稅戰,不妨把市場波動轉化爲進場機會,透過定期定額專家精選的優質市值型ETF,善用費用調降優勢,趁機翻轉你的財富。
(註4)以上個股非推介投資標的,僅為示意參考,實際投資需視當時指數成分而定,投資人需衡量自身投資風險。