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「自由女神」邱沁宜的不敗基金投資術!

美股基金定期定額,支付一輩子的旅遊基金!

美股基金定期定額,支付一輩子的旅遊基金!

「美股基金,是人人必備的投資領域!」這句話,出自知名的財經主播、人稱「自由女神」的邱沁宜,她投資美股基金已經大約20年,且靠著選對市場、靈活進出,已達到財富自由的階段目標,正過著人人稱羨的自由生活。近十多年來,她熱愛旅遊,每年出國十多趟,足跡遍布世界各地,而這些旅遊基金都是用基金停利或是配息來支付。她建議小資族,若剛開始接觸市場,不要心急,靠著定期定額走出微笑曲線,慢慢養大自己的荷包!

小資族布局美股基金!定期定額可有好成績

邱沁宜看好美股基金,她認為,美國市場廣大,有全世界最強的公司、最流通的金融市場、還有最完善的供應鏈等。因為工作關係,她很早就開始接觸美國市場,並且以投資基金的方式布局。

「今年是美國降息年,美股長線走勢看旺。」邱沁宜引述瑞銀投信整理的數據,她指出,美國啟動降息循環,意味著美股有機會迎來長線的多頭行情。根據歷史經驗,過去六次,聯準會在最後一次升息後,美國標普500指數表現漲多跌少,僅於2000年因網路泡沫危機下跌,且升息最後一次的未來12個月,標普500指數平均上漲16.55%。

 

「定期定額方式長期投資美股基金,最適合小資族!」邱沁宜不藏私地分享她的投資秘訣,她曾嘗試過多種投入的方式,譬如定期定額、不定期不定額等,但摸索之後,邱沁宜認為最簡單投入美股基金的方式是定期定額。「這是小資族比較容易進入的領域,藉由長期不間斷的紀律性投資,小額資金創造出的複利效果也相當驚人!」邱沁宜說。

以定期定額為例,如果可以每個月月初固定投入一筆金額且投資時間超過1年,累積報酬率預期都可以有不錯的表現,且時間愈長,更可以看出定期定額紀律性投資的效果。邱沁宜指出,即便是進場之後遇到市場下跌,投資人反而要拿出耐心取代擔心,因為市場不好,反而是小資族累積大部位的好時機,所以要將現金流配置好,畢竟定期定額最忌諱的是後繼無力或是看到下跌就停止買進。

 

把握零手續費!善用平台高效選出好基金

邱沁宜提醒,想要執行定期定額,最重要的前提是「選對市場、選對基金」,她持續看好美國市場的發展,在選擇基金上,「績效好不好,是我最在意的事情,但其他的,譬如手續費、下單進出的介面好不好用,則是另外加分的項目。」

邱沁宜提及,雖然她認為「手續費方面,該賺的、還是要給人家賺」,但小資族對於「零手續費」還是要好好把握,現在很多基金購買平台都有提供免手續費的優惠,等於降低投資成本,「1%、2%也不無小補!」

譬如,若透過中國信託網路銀行或行動銀行APP申購定期(不)定額投資基金,包括智能投資的「智主投」,即可享有終身申購手續費0元及信託管理費0元,能顯著降低投資成本,節省費用等於放大長期投資的效果!

另外,中國信託行動銀行APP提供逾3,000檔的基金產品供投資人選擇,且利用詳細的基金分類和分析工具,結合當前熱門話題,快速幫投資人選出符合市場趨勢且有潛力的主題基金,同時可免費閱讀相關研究報告和趨勢分析等,讓基金投資變得更簡單高效。詳細優惠活動內容,請參閱《中國信託買基金免費用 終身0負擔》活動網站。

 

 

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