ETF

 

禮物
圖片來源:photo-ac.com

8年前(2011年)母親節的那個月初,建議媽媽將儲蓄險解約的錢,其中的80萬拿來「存指數」,選擇台灣50(0050)為工具,並且每年在現金股息配發當天以收盤價「滾入再投資」,然後持有不賣出。

截至2019年5月9日收盤為止,這筆存指數的總市值大約是136.3萬,「持有」8年淨賺56.3萬。總報酬率約 70.4%,年化總報酬率6.89%。這應該是最好的母親節禮物吧?詳細計算過程請見下表:

 
 

*註:以上計算未納入交易成本與稅負。過去績效不代表未來,並不保證將來一定都會如此。

本文獲「效率理財王」授權轉載,原文:最棒的母親節禮物?8年前投入80萬買「這個」現在變成136萬,報酬率高達70%


小檔案_效率理財王

效率理財王,大學保險系畢業,但沒當過一天保險業務員。

部落格2011年成立,累積200篇理財文章。三大主題:應備存款、指數化投資、純保險,推廣「投入最少的時間、金錢」,達成「最有效率」的投資成果及保險保障。