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子曰：「知之者不如好知者，好知者不如樂之者。」
孔子說：「對於學習事務的道理，僅是了解它的人，比不上喜愛它的人；喜愛它的人，又不如能樂在其中的人。」
一個投資顧問最重要的品格，也是如上面所述：知行合一。
俗諺也說得好：嘴巴說不要，身體很誠實。
台灣金融業最令人覺得滑稽的事情就是：常常銷售者說得天花亂墜，非買不可，結果自己從來沒買過......
例如：
當時擔任某金控FC，在某酒酣耳熱的場合中，一位母行經理（權責是掌控三間分行的業績）說到：我自己從來沒有買過基金或是保單，我都是靠買房賺錢的，當時我眼睛大大的瞪著他，心裡面在OS，那你整天在晨會上釘別人要賣基金，賣保險是在做什？
又例如：
某電視台老師，整日在說很多理財的故事，說很多股票、基金、總經...等故事，讓多數人奉為圭臬，但是，一跟他談到那您親自投資什麼？結果他回答：我太忙了根本沒時間投資，只有定期定額基金跟買房而已。
以上舉例如有雷同，純屬巧合。
請問，您追隨上述相同的理專、顧問，投資的結果會是如何？所以各位知道為何去找銷售機構投資，下場通常不太好了嗎？
因為他們做的是銷售，甚至他們沒有投資的經驗，您問他投資無非緣木求魚，甚至您可以請問那些推廣金融房產的理專或經理，如果這個政策、這個方式真的這麼好，您房子能拿來質押買您口中所說的商品嗎？
所以顧問的品質，這一點非常重要，他說的跟他做的：要一致，不然那都是畫唬爛。知行合一非常重要，這是一個好顧問的根本。
基本上我認為美股尚未結束多頭，我認為景氣直到反轉之刻前夕，我們應該較高度的投入，那我就用部位，來說明我的看法，兩個帳戶就106萬，現金1萬元，其餘都投入市場。
相信常看我部落格的人都知道，個人對某些標的有偏好：這是真愛還是唬爛？（另外：我的部落格就是我的投資筆記，筆者時間有限，不好的標地，我連看都不會看，基本上放上去的不是我挑過喜歡的，就是很多人有，但是我覺得很爛的......）
不如放持倉給大家看看，BRK.B、SSW、中國、FFC、市政債CEF。
您的顧問是什麼品質，這應該由投資者眼睛放亮點找，但是筆者在這跟大家分享一個檢視的辦法，請他知行合一 ，亮個部位聞香一下。如果這時顧問就開始推辭，那也就......反正好顧問這麼多，也不差這一個，另尋高明就是。
要選就選知行合一，真正能在投資市場努力的人，而不要選只能打打嘴砲的銷售員！
本文獲「Just a Cafe」授權轉載，原文：顧問的品質 知行合一
作者簡介＿理專不告訴你的秘密
個人資料：
吳盛富
中區CFP會長（認證國際理財規劃顧問）
投資報酬率 = [資本利得（損）+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅／期初本金
CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅
目前在金融業服務，歡迎一起談談
著作：
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室
經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行
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