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圖片來源:dreamstime

前幾天跟朋友聊天聊到,最近盤面上的主流輪動不但越來越明顯,也越來越快,感覺就跟打帶跑一樣,像矽晶圓,漲個三天之後進入盤整,然後...?就沒然後了...因為資金可能輪動到MOSFET,或是現在正夯的5G、蘋概,等到回頭,剛好再一次低接矽晶圓,很像馬戲團的拋球雜耍,輪一圈再拋高。

結果朋友就問了,除了之前聊過的定存股,還有沒有其他類似的方式,可以讓進入門檻變得不那麼高,不一定要盯盤、會看線圖,或是籌碼、財報基本面之類的,其實是有的,快一起看下去吧。

主動投資→高額報酬
被動投資→長期穩定

同樣一本武林秘笈,給不同的人練,有人成為絕世高手,有人卻走火入魔,所以蠻難說哪個方法,會比另一個方法更好,畢竟喜歡主動投資的人,也可能會覺得被動投資的報酬太少,而不管哪個方法也都有成功和失敗的案例,所以只需要先確認策略是有效的,好壞主要還是要回歸到:「這個方法適合我嗎?」

2種適合被動投資的個性

在金融業經常使用DISC人格測驗,以老虎、孔雀、貓頭鷹、無尾熊等四種動物,幫客戶作個性上的基本分類,大家也可以上網搜尋測驗,幫自己測看看,如果你的結果是貓頭鷹、無尾熊,那麼你蠻適合被動投資的,如果你的結果是老虎或孔雀,則可以試試看主動投資。

開始被動投資,你只需要「維持紀律」

被動投資的策略設計條件,一開始就是不參考線型,將資金拆成不同筆數下單來分散風險,希望大盤不管漲、跌都能獲利,所以你只需要在固定的時間換股(每個策略換股時間不同,投資人使用應自行注意)。

找到適合自己的策略,然後確實執行

在打開籌碼K線之後,可以在【籌碼選股】的頁籤中,找到【被動投資策略】的資料夾,裡面就已經有內建好的策略供大家選擇,點選自己感興趣的策略,就可以看到符合條件的股票哦!

 

將使用策略回測後,大家最關心的報酬率

以【殖利率過去8年最穩定】為例
回測時間:2006/01/02~2018/01/05
樣本範圍:所有符合條件的台股
回測出來的數據報酬:
年化報酬→15%
總報酬→438%

 

資料來源:CMoney.ETF(股票被動投資策略實驗室)

以另外一個策略,【股息連10年發放】為例
因為一間公司,只有在穩定獲利的情況下,才有辦法連續10年發放股息不斷,條件本身已經相當謹慎,以下是數據的部分。

回測時間:2006/01/02~2017/12/29
樣本範圍:所有符合條件的台股
回測出來的數據報酬:
年化報酬→12.9%
總報酬→330.5%

 

資料來源:CMoney.ETF(股票被動投資策略實驗室)

2大策略年化報酬率,勝0050將近2倍

0050會吸引人就是因為它的報酬比定存高(回測數據下來的年化報酬率約7.7%,詳細數據看我),而且股價也夠穩定,就算不盯盤,沒做功課也還是能買。

今天介紹的兩個被動投資策略也是如此,不用頻繁進出股市,每年固定時間換股,不用盯盤看技術面、籌碼,只要照著規則紀律去操作,就有機會打敗0050 ,甚至大盤的報酬。

一起來看看適合自己的執行策略吧!

附上最新的50檔股票清單

 

本文獲「菜圃股倉」授權轉載,原文:2 大選股策略獲利 穩勝 0050,其中 1 個報酬高達 15 %!(內附 50 檔清單)