陽信銀行因應民眾對財管需求的改變，不但提供與時俱進的財管規劃建議，更透過貴賓理財中心的建立，讓財管服務更加精緻化。
根據內政部人口統計出爐，2023年9月台灣死亡人口數較出生人口數增加約3,800多人，已是連續第33個月「生不如死」。人口結構的改變，對社會、家庭甚至是個人產生影響，尤其在個人財富管理的資產配置與風險控管上，更帶明顯的變化。
風險控管、為老後做事先規劃
人口結構改變民眾對財富管理的需求
長期處於財富管理第一線、對市場趨勢與實務現況了解甚深的陽信銀行財富管理部即指出，人口結構改變源於台灣社會步入高齡少子化，此受現象影響，個人在財務上更該重視對風險的控管，就人身、健康、資產等不同面向，展開守護大眾、轉嫁未知風險，同時讓每一分錢都該有每一分錢的回報；其次是預留老年的生活費，同時做好資產傳承，為現在與將來的現金流做準備。
看見民眾在財富管理規劃需求的轉變，身為地方型的金融機構，陽信銀行財富管理部也以更積極的態度提供、滿足民眾所需。陽信銀行於今年成立66周年之際，搬遷至台北中山區逾80億元打造的新總部大樓，並在北、中、南三地打造高規格的理財中心，提升在都會區的能見度；同時跨業進行更深度的交流合作，例如針對客戶需求，與台新人壽攜手共推「臻美傳家利率變動型美元終身保險」，並合辦說明會等活動，與台新人壽的專業講師，在新的理財中心向VIP客戶傳遞正確、深入的風險管理與保險資訊。
陽信財管部認為，兼顧壽險保障與退休金流準備的美元利變型保險，能因應人口結構與需求的轉變，透過台新人壽「臻美傳家利率變動型美元終身保險」，讓投保民眾能為自己的未來預約高品質生活，也為下一代預先做準備。
陽信銀行的新總部大樓
美元利變型保險
做好自我保障與資產傳承齊步進行
「臻美傳家利率變動型美元終身保險」的特色是，首先保單採美元計價，為主流通用的貨幣，適合保戶作為資產配置長期持有；繳費年期可讓保戶依自身資金需求自由選擇6或7年期。在保障上，以40歲男性舉例來說，繳費期滿保障倍數可拉到3倍以上，是同類型商品中相當亮眼的保險產品，且繳費期間若發生2～6級失能，可豁免續期應繳保費。若各保單年度宣告利率大於預定利率，保單給付增值回饋分享金，讓保戶可選擇購買增額繳清保險金額。
財富管理部特別提到，台新人壽過往即是以保障型商品為其強項，所以無論在免體檢額度或核保機制上，皆能提供客戶更佳體驗，如客戶有體況，還可使用體況預審機制，掃描QR CODE即可線上填寫，即時又方便。
至於在投保的規範上，保戶投保「臻美傳家利率變動型美元終身保險」，被保險人年齡在16～70歲之間、保額在330萬美元（含）以下原則上可免體檢，投保金額最多可到750萬美元；此外，部分保戶關心的核保條件，若有輕微體況如控制良好無併發症之糖尿病或高血壓，得經台新人壽評估核保之可能性，另外還有0～15歲投保額金額可達200萬美元等特色，對年紀較長或高資產的保戶來說，「臻美傳家利率變動型美元終身保險」不僅能作為自身的保障，也能用保單做好資產傳承、預留稅源的規劃，守護自己與心愛家人的現在與未來。
提供民眾適合的金融商品、為其與家人做好完整的規劃，是銀行財富管理的使命更是責任，陽信財管部期許透過貴賓理財中心的建立、服務精緻化，讓陽信形象年輕化，吸引更多菁英夥伴的認同與加入，透過和台新人壽的深度合作，搭配陽信銀行深入台灣各地的分行通路優勢，加上理專團隊專業有溫度、近距離的貼心服務，將正確的理財與規劃資訊向外傳遞，必能到客戶、銀行、保險公司攜手三贏的全新局面。
陽信銀行於中山北路和民權西路口的貴賓理財中心
1. 本文提及之保險商品詳細內容請參閱商品簡介、商品說明書及保單條款。要保人投保前應審慎了解本保險商品之承保範圍、除外不保事項及商品風險，使要保人更加了解保險商品相關內容，以避免投保後早期解約或不繼續繳費，可能對要保人產生不利影響。相關內容均詳列於保單條款及相關銷售文件，如有疑義請洽詢台新人壽或銷售人員以詳細說明。2. 本文所提及之保險商品，要保人須留意美元在未來兌換成新臺幣將會因時間、匯率的不同，產生匯兌上的差異，這差異可能使要保人享有匯兌價差的收益，或可能造成損失。另要保人投保時，應考慮本商品之幣別所屬國家之政治、法規、經濟、產業景氣循環變動風險。3. 本文提及之保險商品為以美元計價之保險商品，保險費的繳交，須以美元匯入台新人壽指定之外匯存款帳戶，不得以其他幣別交付，有關匯款手續費之負擔，以該商品之保險條款為主。4. 本文提及之保險商品為以美元收付之非投資型人身保險契約，與新臺幣收付之人身保險契約間，不得辦理契約轉換或險種變更。5. 消費者於購買本文提及之保險商品前，應詳閱各種銷售文件內容，本文提及之保險商品之預定附加費用率壽險部分：最高16.20%，最低12.35%；健康險部分：最高16.20%，最低12.35%。如要詳細了解其他相關資訊，請洽台新人壽行銷通路保險業務員、台新人壽保險股份有限公司服務中心( 免付費電話：0800-015-000) 或網站( 網址www.taishinlife.com.tw) ，以保障消費者的權益。6. 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實務案例敬請參考台新人壽網站『實質課稅原則說明』專區，網址 : www.taishinlife.com.tw。7. 購買本文提及之保險商品前，如消費者有任何稅務規劃與考量，建議消費者針對個人情況，諮詢您的稅務或法律顧問。台新人壽將不提供任何個別稅務諮詢，亦不對本商品目前與未來之課稅方式提供任何擔保。8. 本文提及之保險商品係由台新人壽保險股份有限公司核定後統一發行及製作，保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握 保單契約撤銷之時效( 收到保單翌日起算十日內) 。9. 本文提及之保險商品為保險商品受人身保險安定基金保障，並非銀行存款不受存款保險保障。10. 保戶可於台新人壽保險股份有限公司網站：www. taishinlife.com.tw 及客服專線：0800-015-000，查閱載有台新人壽保險股份有限公司財務及業務事項等資訊公開說明文件。11. 本文提及之保險商品經台新人壽保險股份有限公司合格簽署人員檢視其內容已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保單條款及相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由台新人壽保險股份有限公司依法負責。12. 本商品係由台新人壽發行並負擔保險契約所生之權利義務，除由台新人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行為行銷通路並代理招攬本保險商品，惟台新人壽保有最終承保與否之權利且負有保險給付之義務。13. 台新人壽收取或返還保險費與給付各項保險金、解約金、保險單借款及返還保單價值準備金等款項，均以本保險商品幣別( 美元) 為之，並以台新人壽指定銀行之外匯存款帳戶存撥之。14. 宣告利率並非固定利率，會隨台新人壽定期宣告而改變；但不得低於本契約之預定利率。15. 本商品為利率變動型商品，其增值回饋分享金係依宣告利率變動；若當年度宣告利率平均值等於本商品之預定利率，則該保單年度無增值回饋分享金。16. 本文提及之保險商品所稱預定利率為年利率2.25%。
人壽核准文號：TS02112111601