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許多長輩因為擔心太早分財產會導致兒女不孝,很多子女也不便和長輩討論財富傳承該如何規劃,就這樣把財富傳承規劃草草帶過,導致最後白白被課了一大筆稅金, 甚至發生子女們為了爭產而撕破臉打官司等狀況。

有些人則因為覺得自己還年輕,應該還有很多時間可以慢慢規劃,沒想到意外來得太突然,最後自己的財富,卻沒給到自己真正最牽掛的人...

這些都是不懂做好財富傳承規劃者,在發生無法挽回的局面後,內心最沉痛的遺憾。

用一堂理財課,升級自己的腦袋,破除財富傳承迷思

你也有以下的迷思嗎?

迷思一:有錢人才需要做好財富傳承規劃?一般民眾隨便規劃就好?
迷思二:有小孩的人才需要做好財富傳承規劃?單身的人根本不用規劃?注意!法定繼承人跟你想的不一樣!
迷思三:我的財產我可以自由決定怎麼分配?小心!特留分可能打亂你的佈局!
迷思四:幫小孩買保險,只要被保險人是小孩就好,其他不重要,反正要保人跟受益人以後都可以改?錯錯錯!輕忽小細節多年恐被課重稅!

「魔鬼藏在細節裡」用在財富傳承規劃領域來說更是當之無愧,你只要做錯一個小決定,就會讓未來的你後悔莫及,少則損失五萬十萬,大則背負百萬負債!趁現在還來得及,快用少少學費,學好這堂人生最重要的理財課!這堂課可以幫助你:

★瞭解遺產稅、贈與稅、所得稅與所得基本稅額的基本架構。
★瞭解民法中有關繼承之相關規定。
★瞭解保險之要保人、被保險人及受益人,不同安排下會有何差異。
★分析保險實質課稅之爭議與行政救濟案例。
★明白保險指定受益的特性,為自己做更好的傳承規劃。
★瞭解保險在財富傳承過程中能夠扮演的多元角色。


高資產與企業主 一定要學會的進階版人生理財課

2023年1月1日CFC將正式上路,許多國際企業早在幾年前就已著手開始準備,而有些台灣的中小企業主和投資人,似乎還沒意識到CFC對於未來的改變,不但會影響到自身所得稅的繳納,甚至還會影響到財富傳承規劃裡的遺產稅與贈與稅。

在衝刺事業和努力投資的同時,千萬別因為輕忽CFC的重要性,而讓自己努力打拼的成果丟到大海裡!快趁CFC上路倒數最後幾個月,花點時間學好這堂進階版的人生理財課,才能做好最佳的所得與財富傳承規劃。這堂課可以幫助你:

★對CFC反避稅條款有充足的瞭解與認知。
★熟悉台灣CFC制度下各項法規所造成的影響。
★明白如何搶先佈置CFC制度下之資產規劃。
★從實際案例理解如何應用至公司、個人或家人的稅負規劃。
★規劃法規於 2023 年正式上路後之因應策略。

邀請您跟著蔡佳峻、鄭宏輝二位會計師,一起學習人生最重要的理財課,充分了解財富傳承規劃的正確做法,給自己和所愛的人最好的財務守護網!

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講師介紹_蔡佳峻會計師

👉現任嘉威聯合會計師事務所執業會計師、會計師公會全聯會專教會委員、台灣省會計師公會稅制委員會委員、社團法人台灣理財顧問認證協會紀律道德委員
👉經歷:資誠聯合會計師事務所組長、兆豐票券財務部、台灣理財規劃產業發展促進會副秘書長
👉擁有台灣記帳士、會計師 (CPA) 、台灣證券分析師 (CSIA) 、國際認證理財規劃顧問 (CFP) 等多張專業證照

講師介紹_鄭宏輝會計師

👉現任兩家上市公司獨立董事、明達會計事務所所長兼會計師
👉新創總會、金融研訓院講師,臉書【財稅知識分享社團】版主
👉四大會計師事務所多年實戰經驗,擁有中華民國會計師、國際內部稽核師(Certified Internal Auditor)、美國會計師(AICPA)、澳洲會計師(Australia CPA)等專業證照