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時序邁入5月,今年以來台股、美股不斷創新高,資金也在類股間不斷上演大風吹。年初時,許多投資人懊悔沒買入「護國神山」,後來則為了手上沒有航運、鋼鐵股而捶心肝,近期市場更隨雜音干擾,出現回檔修正,讓投資人一顆心上上下下的。但,投資是一輩子的事,打造長期致勝的策略才是成為投資贏家關鍵!

投資策略,該從何下手?專家表示,從2021年首季數據觀察,擁有強勁經濟基本面的美國、台灣,以及獲利動能超強的科技類股,仍然值得布局。建議,不妨利用近期市場動盪修正之際,逢低布局趨勢標的。

美股:隨著疫苗施打、商業活動恢復,美國聯準會最新預測今年美國經濟成長率將達6.5%,為1984以來最快增速。聯準會主席鮑爾近日國會聽證會中也指出,經濟復甦速度比普遍預期的更快,且看起來會持續增強。經濟學家預測首季經濟成長率有機會上看10%。

台股:台灣不遑多讓,3月外銷訂單536.6億美元,創歷年同月新高,年增高達33.3%,連續13個月寫下正成長紀錄。主計總處4月30日發布今年第1季經濟成長率概估值為8.16%,較2月預測值6.2%增加1.96個百分點,表現超出預期,創2010年第4季、逾十年以來單季新高紀錄。

科技類股:美國與台灣科技類股獲利動能強。最新美國企業財報顯示,美國仍有高達80%的企業獲利財報優於預期,其中科技股不僅有93.2%企業獲利優於預期,獲利增長率亦高達20%,可見科技股的獲利動能仍十分強勁。台股企業2021年獲利成長有望來到22.8%左右,其中,電子業成長率約25%,表現搶眼。

不過在資金輪動、通膨增溫等影響下,全球金融市場動盪加劇,專家則建議,透過投資組合布局是較佳策略,意即同時納入股票型與債券型資產,當市場上漲時跟著漲,波動時可穩住陣腳,下跌時則有債券收益提供防禦保護,提升中長期投資勝率。但若要一次購足所有資產,恐怕得要有一定的財力門檻,透過購入基金的方式參與金融市場,也是相當不錯的選擇。

市場基金逾千檔,如何從中挑出資優生?專家提出2大攻略

攻略一、選中長期績效表現好的基金:雖然過往績效不代表未來表現,但績效仍是觀察操盤團隊功力的關鍵指標,中長期績效穩定,表示團隊具優異選股能力,足以實力陪伴投資人走過牛、熊市,長期投資會更安心。

攻略二、選獲基金獎的資優生基金:每年3~4月,國內外知名評鑑機構會依據基金過往表現,評比選出表現優異的基金,頒發基金獎項,項目涵蓋範圍從公司、團隊到基金皆有,雖各家專業機構評比標準不盡相同,但可以知道的事,皆是以較嚴格的審視標準來選出優異基金。

因此,選擇獲獎基金,在某種程度上也可幫助投資人避開投資盲區。舉例來說,部分投資人可能只透過報酬率選基金,難免忽略掉風險波動度,以各評選機構評比重點來看,晨星獎不只看重短期報酬穩定,也同樣重視長期能否有相同表現;理柏獎則著重在是否相較同類型基金,依舊具備長期穩定性;而金鑽獎則是頒布給成立年滿3年以上,以3年期年化報酬率與風險等指標評比,且報酬須為正數的基金。若一檔基金多年來屢獲同一獎項,或同一年度榮獲多間評比機構青睞,那就可期待該基金在未來更有機會持續展現爆發力!

安聯投信屢獲金獎肯定,2021年一舉拿下42座金獎

 

以台灣人最愛的國民基金-安聯收益成長基金來看,至今已三度榮獲晨星暨Smart智富台灣基金獎-全球多元資產型基金獎。而一樣是安聯投信旗下的知名基金-安聯台灣大壩基金、安聯台灣科技基金、安聯台灣智慧基金,也皆為理柏獎、金鑽獎連續數年獲獎常勝軍,安聯台股團隊在10年內就奪下72座金獎,操盤實力有目共睹。安聯投信2021年就拿下42座金獎,屢獲金獎肯定,凸顯出其主動投資、在地研究的優勢,即使在全球歷經2020年疫情的衝擊與挑戰,仍能在這樣機會與風險並存的環境中,做好風險控管、又掌握契機,考驗團隊的操盤能耐。

面對市場高點、低利、波動該如何因應?可善用定期定額+自動停利機制,理由有二:1.定期定額就無須擔心進場時點問題,分批布局,用時間換取獲利空間。2.設定自動停利機制,讓獲利可自動入袋,無須盯盤也不怕錯失獲利時點,不再隨市場波動抱上又抱下。

安聯投信結合以上兩項關鍵機制,提供鎖利定期定額交易功能,可自行設定停利點,讓獲利目標到達時就自動停利入袋,同時不停扣的持續參與市場,提升中長期投資勝率。安聯鎖利定期定額交易機制有三大特色及一項全台獨家首創功能:

特色一、扣款日最自由:1~31日扣款日自由選。
特色二、停利目標最多元:提供「報酬率」與「獲利金額」兩種停利目標,其中「獲利金額」為安聯首創的貼心停利目標,在股市行情好時,若以「報酬率」設定,很快就會碰到停利點被贖回,但若選擇以合理的「獲利金額」作為停利目標,就能讓資金在場上多留片刻,持續創造更多獲利!
特色三、停利方式最彈性:提供「買回」與「轉申購」兩種自動停利後的資金處置方式。投資人可選擇直接入袋為安,或者再度投入場上爭取更多財富。

為讓投資人能透過基金獎得獎基金累積財富,安聯投信特別推出【買基金 我只選王牌】活動,提供多檔獲獎基金申購0手續費優惠,還沒開戶的朋友,也可把握限時的開戶加碼贈活動,完成開戶再拿手續費優惠券,詳細請上活動網站了解:https://bit.ly/33BTUNn